某些地区和某些人仍有一些失信的表现和行为，比如说，恶意骗取消费贷款、有偿还能力却不还款、手机欠费而不付费、利用信用卡恶意透支等现象。使得银行在 的个人信用风险预警、管理及转嫁系统。风险预警系统一般包括严格实施贷款后风险监测跟踪信贷资金流向，发现问题及时向借款人发出警告并采取措施加以制止等步骤和措施。第 ...
//www.110.com/ziliao/article-122708.html -了解详情
、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门（岗位）负责接受借款申请，并对 依据中国农业银行授信额度管理办法，审核借款人授信额度（包括本外币贷款、贴现、信用卡透支、承兑、国内外信用证、对外担保、进出口押汇和担保提货等）使用情况。第二 ...
//www.110.com/fagui/law_179390.html -了解详情
属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大 数额特别巨大”。“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行催收通知之日起 ...
//www.110.com/fagui/law_20762.html -了解详情
行为，否则，仅凭法定资格的缺乏就足以认定行为的违法性。这种情况主要存在于集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪和信用证诈骗罪的客观表现中，例如从贷款行为 借款人的条件，即一、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。二、除自然人和不需要经 ...
//www.110.com/ziliao/article-223125.html -了解详情
区人民检察院指控，2008年9月至11月，被告人瞿金昌明知自己没有相应的偿还能力，为透支取现，通过他人利用虚假的联系人资料和收入证明等材料办理了3张信用卡，并通过他人套现，用于还债及生活开销。后采用还款后即套现的方式维持信用卡的使用，在归还部分欠款后，余款经银行多次催收，拒不归还。分述如下 ...
//www.110.com/panli/panli_17872024.html -了解详情
，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡的；(二)未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查但不记录的 )未按规定对员工进行安全防范意识教育和防暴预案演练，员工缺乏防范意识和防卫能力的；(三)自卫器械、通讯器材、报警设备、运钞车、消防器材等安全设施不 ...
//www.110.com/fagui/law_181975.html -了解详情
，伪造银行卡的情形；2. 储户对信用卡密码泄露有过失；3.储户对泄露银行卡密码无过失。第一类情形一般是储户告知第三人银行卡密码和帐号，共同伪造银行卡后，利用 ，系共同侵权行为，对资金损失应当负连带责任，适用过失相抵原则后，银行应当免除对储户偿还本息的责任。对于第二种情形，一般是储户保管密码和帐号不善， ...
//www.110.com/ziliao/article-328702.html -了解详情
在其余各章节分别规定了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。这些诈骗犯罪与本罪在主观 合同将国有或集体财产转移或据为己有;本无履约能力，弄虚作假，蒙骗他人签订合同，或是约定难以完成的条款，当对方违约后向其追偿违约金。 合同诈骗， ...
//www.110.com/ziliao/article-302579.html -了解详情
三类：1、储户和第三人合谋，伪造银行卡的情形。2、储户对信用卡密码泄露有过失。3、储户对泄露银行卡密码无过失。第一类情形一般是储户告知第三人 原因，系共同侵权行为，对资金损失应当负连带责任，适用过失相抵原则后，银行可以免除对储户偿还本息的责任。对于第二种情形，一般是储户保管密码和账号不善，不法分子窃取 ...
//www.110.com/ziliao/article-276120.html -了解详情
目的或以营利为目的,是为了区分罪与非罪、此罪与彼罪。而在一些明显需要非法占有的目的,又不至于出现混淆罪与非罪、此罪与彼罪的 犯。可是,除了集资诈骗罪、贷款诈骗罪以及持卡人恶意透支情况下的信用卡诈骗罪刑法明文规定了非法占有目的之外,其他金融诈骗罪所要求的非法占有目的毕竟没有明确规定在刑法条文之中。对此 ...
//www.110.com/ziliao/article-223617.html -了解详情
没找到您需要的？ 您可以 发布法律咨询，我们的律师随时在线为您服务