风险的能力，鼓励银行逐步与国际通行标准接轨，配合《贷款风险分类指导原则》的实施，经商财政部同意，中国人民银行制定了《贷款损失准备计提指引》（以下简称《指引》） 的方式，分年逐步提足各类准备，但最晚不超过２００５年。各银行制定的贷款损失准备分年计提及核销方案应上报中国人民银行。请中国人民银行各分行、营业 ...
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指导意见，并结合本行实际，制定具体的实施办法和工作规程。第二十六条 贷款损失准备金的提取和呆账核销应依据《金融企业呆账准备提取管理办法》(财金(2005 号)和人民银行《银行贷款损失准备计提指引》(银发(2002)98号)执行。银监会将抓紧商有关部门，制订小企业贷款在贷款风险分类、损失准备金计提、损失 ...
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，及时调整授信额度和信贷管理策略，防止信贷风险积聚。在开展并购贷款业务时，要按照《商业银行并购贷款风险管理指引》相关规定，认真分析和评估并购贷款 的通知》(财金[2005]49号)等财务制度和有关会计准则与监管要求，准确分类和真实反映不良贷款，及时足额计提各项损失准备，提高拨备充足率水平，夯实财务基础 ...
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负债、保证金等项目对应审查。 1．贴现。是否存在逾期未兑付的问题，风险状况如何。 2．应收承兑汇票。(1)对开出银行承兑汇票合规性进行审查。 银发[2000]303号4．《农村信用社贷款风险五级分类实施方案(试行)》，银监办通[2003]107号5．《贷款损失准备计提指引》，银发[2002]98号6． ...
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级别按照违约损失率大小排序。商业银行应考虑影响违约损失率的所有重要因素，包括产品、贷款用途和抵质押品特征等。对违约损失率有一定预测能力的债务人特征，也可以 it系统的治理、开发、安全、运行和业务持续性应遵循《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的相关规定。第一百八十五条商业银行应建立数据仓库，以获取、 ...
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或非缴费账户。11.财产险重复投保后申请全额退保。12.投保后频繁办理保单质押贷款，或以保险单为抵押品向其他机构借款。13.没有合理原因，投保人坚持要求用现金 或人员交易。具有涉外机构、经营国际业务的保险机构还应特别关注相关国家和组织发布的制裁要求。第三章 风险分类控制措施第二十八条 保险机构应在洗钱 ...
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议定对借款人的处理意见，对其采取停止贷款、提前收回贷款、实行联合制裁、向人民法院提起诉讼等措施。第三十三条社团贷款的风险分类档次由代理社统一确定并告知各 、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。第八章附则第五十一条本指引所称农村合作金融机构指农村信用社、联社、农村合作银行、农村商业银行。本指引所 ...
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指引印发你们，请参照执行。二○○六年四月十八日国有商业银行公司治理及相关监管指引第一章总则第一条为确保国有商业银行公司治理取得实效，依据《中华人民共和国 信贷类资产的质量进行评估，财务重组后应将不良贷款比例持续控制在5%以下。不良贷款比例根据贷款五级分类口径测算，计算公式为：(略)第二十条国有商业银行 ...
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监管指引，包括《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》、《商业银行专业贷款监管资本计量指引》、《商业银行信用风险 和监管标准是新资本协议银行应达到的最低要求。新资本协议银行应对照5个指引逐条进行合规性评估，对未达标的领域和环节，应制定切实可行的限期达标方案。对 ...
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资金的发放和支付。 9．是否切实加强贷后管理。对于固定资产贷款，是否建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系，定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、 银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、外资银行、农村合作金融机构分类）贯彻落实“三个办法一个指引”的总体情况及其评价。（二）存在问题和整改情况。围绕本 ...
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