，强调信息披露的约束机制比管制可能更有效。（2）信息披露有利于打开银行内部“黑匣”，披露制度的存在对代理人起到威慑作用，使其衡量到风险行为的成本过大而放弃 竞争中咱于不利地位。因此，我国应从现在起就着手开发内部评级法，建立风险内部评级体系是商业银行风险管理的起点和基础。目前，信用模型尚不成熟，普遍适用 ...
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基本情况登记表；（二）工商登记证复印件；（三）内部管理制度，内容包括代表处的职责安排、内部分工以及内部报告制度等；（四）办公场所的租赁合同或者产权证明 应当存放在中国境内经营稳健、具有一定实力的3家或者3家以下中资商业银行。外国银行分行不得对以人民币国债形式存在的生息资产进行质押回购，或者采取其他影响 ...
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银行应根据贷款质量五级分类原理，制定符合本行实际情况的贷款质量分类办法，报人民银行批准后执行。城乡信用合作社可按照《贷款风险分类指导原则》在部分地区试行。二 第十一条贷款分类是商业银行信贷管理的重要组成部分。在贷款分类过程中，商业银行必须至少做到以下六个方面：（一）建立健全内部控制制度，完善信贷规章、 ...
//www.110.com/fagui/law_30327.html -了解详情
国家的金融管理机构正设计要求金融企业适用内部自我监督制度和过程以符合法定和管制标准的框架。[15]我国的相关部门规章规定，银行董事对商业银行经营活动 和合规经营，提供了全面保护利益相关者的一道安全网；另一方面，通过迫使董事披露银行信息，也为私人诉讼中判断董事是否违背信义义务提供帮助。 私人诉讼也可以 ...
//www.110.com/ziliao/article-251174.html -了解详情
国家的金融管理机构正设计要求金融企业适用内部自我监督制度和过程以符合法定和管制标准的框架。[15]我国的相关部门规章规定，银行董事对商业银行经营活动 和合规经营，提供了全面保护利益相关者的一道安全网；另一方面，通过迫使董事披露银行信息，也为私人诉讼中判断董事是否违背信义义务提供帮助。 私人诉讼也可以 ...
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并检查个人信用数据库处理程序和操作规程存在的问题。第十八条征信服务中心内部核查未发现个人信用数据库处理过程存在问题的，应当立即书面通知提供相关信息的商业 查询、使用、异议处理、安全管理等方面的内部管理制度和操作规程，并报中国人民银行备案。第二十七条商业银行应当建立用户管理制度，明确管理员用户、数据上报 ...
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我国银行监管当局和商业银行存在的一些问题，并为解决这些问题提供了有益的参考。(一)监管当局存在的问题。第一，我国尚无完善的资本监管制度。目前监管当局尚未 资本协议所代表的审慎监管理念和先进风险管理方法的认识，包括五家银行在内的一些商业银行，已经开始积极借鉴新资本协议内部评级法，比如在五级分类的基础上， ...
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的组织结构、股权结构、治理结构、公司章程、公司各项许可证照、内部管理制度、业务流程、财务管理制度和流程、对外重大合同签署的决策和流程、劳动合同管理 给其他无关的人士。但是我们认为大可不必担心律师泄密。根据律师职业道德，保护客户的商业秘密和个人隐私是律师的基本职业道德，律师一般都不会泄漏企业家的任何秘密 ...
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网络银行交易系统的违法犯罪活动，都是来自银行内部管理上的疏忽以及内部工作人员的配合。因此，对网络银行的内控制度作出要求非常必要。最后，制定区分网络 银行应增设电子验印等先进验印手续，切实防范法律风险。 3、建立业务操作管理制度和权限制约原则 落实岗位责任制；明确规定系统操作人员的工作操作过程和权限，每 ...
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独立性和超脱地位。从1998年开始，国有商业银行、交通银行和中保集团对分支机构的内部稽核每年至少进行一次，其他商业银行和非银行金融机构每年至少进行两次， 作为前提条件。今后金融机构开办新业务必须先将有关章程或制度报人民银行，经批准后方可实行。金融机构制定的各项内部管理制度和业务规章、办法必须报人民银行 ...
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