而采取虚构事实的方法向银行等金融机构申请贷款，属民事意义上的贷款欺诈行为。这种行为可以依据合同法的有关规定确认合同无效，或由贷款人请求法院或者仲裁机构变更或 或基本具有偿还能力，且其并不躲避贷款人追索债务的；（３）以虚假手段取得贷款后，拖欠未还且没有偿还能力，但造成这种原因是由于行为人因经营亏损或经营 ...
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但是，由于信用证交易原则所固有的理论缺陷，加之国际贸易本身的复杂性，致使信用证欺诈日益盛行，而信用证申请人对信用证项下受益人的诈骗行为要求法院出具禁付令， 涉外买卖合同发生纠纷，轻易冻结中国银行所开信用证项下的贷款，否则会影响中国银行的声誉。《纪要》在肯定独立抽象性原则绝对性的基础上，还确立了下列欺诈 ...
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信用证到期付款前，将银行资金转移，宣布银行破产；还有些不法分子，为骗取银行贷款，预先编造虚假的事实，谎称自己有进口商需要货物，骗取进口商与其订立货物买卖合同 开证人付款义务的独立性所谋求的立法目的将不再起作用。”“信用证项下基础合同的欺诈只有达到极其严重，太过分或令人无法忍受，或受益人提取信用证项下的 ...
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12日、7月24日向被告张贻洲催款，至2005年8月23日所欠贷款本金10万元及利息31434.95元。由于被告未按约定偿还本息，原告提起诉讼。 原审 人信以为真，才在合同担保栏中签名。上诉人是在违背自己真实意思的情况下提供担保的。信用社明知张贻洲欺诈的行为，因为根据我国商业银行法和贷款通则的有关规定 ...
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顺德市桂洲建设综合开发公司（以下简称桂洲公司）的人民币114 187 454.22元贷款本金及相应利息的债权转让给太保公司，转让价款为人民币7500万元，2003年 》。广东省高级人民法院经审理认为：本案为债权转让合同纠纷。本案的争议焦点是中鼎公司的行为是否相成欺诈，而导致其与太保公司签订的《债权转让 ...
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贷款46万元，所购车辆必须在中国人民保险公司驻马店市支公司投保，并投保汽车消费贷款保证保险，被保险人为中国工商银行驻马店市支行。(15)二00二年七月二十六日保证保险 合同。虽然原告要求被告返还多收车款的理由是被告实施了欺诈行为，并主张合同部分无效，但因原告的请求是基于同一事实和同一法律关系，且被告驻 ...
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是3万元而不是10万元，且原告方提供空白的贷款申请书和保证借款合同让本人签名。本人认为原告放贷时存在欺诈行为，故答辩人不同意承担保证责任。被告黄建 进行担保，故借款和保证是借款人和保证人的真实意思表示；本案贷款人提供的保证借款合同虽是格式条款，但提供格式条款的一方并未加重借款人和保证人的责任，故当事人 ...
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不存在欺诈行为，理由同上述上诉理由。被上诉人认为，签订《股东转让合同》时，上诉人翁建山存在欺诈行为，理由同上述答辩理由。本院认为，一、2009年10月1 银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。 ...
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和决策时进行比较。TILA要求贷款人在披露说明书中要用联邦定义的术语披露该信贷合同的一些最重要条款。为此，美联储也公布了标准格式以供贷款人进行TILA披露。 和律师费。[23] 在各州，普通法上其实有几个理论可以规制掠夺性贷款行为。第一，反欺诈法对贷款人的错误陈述可提供救济。第二，虽然法院不太愿意使用 ...
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本单位的资金，就可能构成挪用资金罪。而如果行为人使用欺骗手段，非法获得金融机构贷款资金的使用权，侵犯金融机构的资金使用权，而根据刑法的规定，都没有相应的罪名予以规定。实践中也只是按照民事违法甚至是合同纠纷来处理，这也未免不符合常理。贷款欺诈行为和挪用本单位资金的行为在危害性上无甚区别，《 ...
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