持卡人刷卡消费所生之价金或酬金委托发卡机构代为收取。发卡银行向持卡人请求还款时处于特约商户代理人的地位。也有人认为是发卡银行受持卡人和特约商户的委托 从而认定其应当承担责任的大小。 从本案查明的事实看，涉案信用卡被盗用，系犯罪行为所致，犯罪行为是造成持卡人损失的直接原因，持卡人可通过刑事追赃向犯罪分子 ...
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》，北京大学出版社1999年版，第149页。）故许多国家和地区对持卡人滥签信用卡的透支行为都规定了相应的刑事责任。美国《模范刑法典》专门规定了滥用信用卡的 的透支，发卡行随时都可以催告持卡人还款，这时只要有证据证明行为人具有非法占有的目的，客观上银行进行了第一次催收行为，持卡人未作归还的，便可认定“经 ...
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持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 第八条 单位犯本解释第一条、 国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。 承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员 ...
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银行在孙捷庆透支不能偿还的情况下，没有向担保人主张权利，应对自己的经济损失承担责任。孙捷庆在公安机关电话通知后，主动到案，如实供述了全部事实， 目的，或者明知无力偿还，利用信用卡恶意透支，骗取财物金额在5000元以上，或者经银行进行还款催告超过三个月仍未归还的，以诈骗罪追究刑事责任。孙捷庆从2004年 ...
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之间的授信关系，发卡人即银行向特约商户支付价款，而后持卡人再向发卡人还款。 可以看出，在整个信用消费交易关系中，特约商户与持卡人之间真实的交易关系是 行和特约商户转嫁给了持卡人，发卡人和特约商户没有承但起本身应该承担的义务与责任。 信用卡是银行签发给那些资金状况良好的人士，用于指定的商家购物和消费， ...
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可能会构成信用卡诈骗犯罪的前期行为；《刑法修正案（六）》在第175条中增设骗取贷款罪，对不具有或无法证明非法占有目的的骗取贷款行为追究刑事责任；在 6800余名原告全部接受了调解结案。[23]被害方在漫漫的诉讼征途中，由于无法承担诉讼成本而失去诉讼动力。[24]据估计，由于信息、地域、成本、信心等原因 ...
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人与被上诉人签订的《中银JCB信用卡领用合约》符合法律规定，应认定为有效合同。现上诉人未依合同承担还款义务，构成违约，应当承担民事责任。就上诉人提出的有关 一方，根据我国民事诉讼法有关规定，原审法院对本案有管辖权。对上诉人所提本案系刑事案件，应先刑后民一节，鉴于上诉人不能提供公安机关对此争议予以刑事 ...
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息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。因此，一旦公安介入后，犯罪嫌疑人已经被羁押在看守所的话，其家属应该及时替其还款，委托律师争取取保候审，这是 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 第八条单位犯本解释第一条、 ...
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催收期间归还了透支款，虽然依法不构成恶意透支，但仍可视情节追究诈骗罪的刑事责任。归还应视同诈骗罪中的退赃情节。[10] 我们认为，刑法既然已明确规定 ，却仍然予以支付，银行的这种付款行为就是恶意的，就应当对合法持卡人承担赔偿责任。拾得他人信用卡和密码后在自动柜员机上取款的，银行之所以不应承担赔偿责任， ...
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买单。同年7月14日，在徐建武的带领下，她在农业银行办了一张信用卡，将17800元存到海诺公司法人杨金光在农业银行的个人帐户内，徐建武 直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚，因此应对被告人方守兴以直接负责的主管人员追究刑事责任，并按照其在单位犯罪中所起的作用判处刑罚，故辩护人提出的辩护观点不能 ...
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