我们认为，无论是持卡人的妥善保管信用卡的义务，还是特约商户谨慎审查信用卡的义务，都应当结合各自的风险控制能力来加以衡量。一味地强调任何一方的义务，都会导致 自20世纪70年代以来，在消费者权益保护运动影响下，作为一种消费支付和信贷工具的信用卡，其习惯法上的独立抽象性原则受到了司法实践的干预和消费信用 ...
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信贷市场紧密相连的二级市场即住房抵押贷款证券化。 2 分散和转移金融机构的信贷风险：通过住房抵押贷款证券化，金融机构将贷款资产出售给特殊目标公司即SPV， 已有的证券化试点方案简介及其探讨 96年以来，中国出现了三例资产证券化操作案例:中远、珠海高速和中集集团。中远证券化的基础资产是其北美线路的航运 ...
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、从业经历等等。此外，合伙人、股东、高管、董事等还需要通过提交指纹程序，审查有无犯罪记录。在我国香港地区申请放债人牌照，首先由警方调查申请人有没有黑社会 分成若干小份，发放给不同的借款人，相对于由银行发给单一客户而言，明显分散了信贷风险。在现实中，无数小额借款人同时违约的概率极小甚至不会存在。因此， ...
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信贷市场紧密相连的二级市场即住房抵押贷款证券化。2分散和转移金融机构的信贷风险：通过住房抵押贷款证券化，金融机构将贷款资产出售给特殊目标公司即SPV，然后 我国已有的证券化试点方案简介及其探讨96年以来，中国出现了三例资产证券化操作案例：中远、珠海高速和中集集团。中远证券化的基础资产是其北美线路的航运 ...
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保证金的方式设定的反担保。四、担保风险及效益评价。经办行信贷部门应根据对申请人基本情况审查，保证事项审查及反担保审查情况，进行综合分析评价，对我行提供 有的根本没有任何自我保护的条款。因保函文本本身的原因导致我行承担本来不应由我行承担责任的案例为数不少。保函文本的混乱，不仅不便于管理，也极易造成风险和 ...
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应采取比该协议更高的比率、适用更严格的资本定义或更高的风险权重。２．信贷风险管理（１）信用审批标准和信用监测程序原则７独立评估银行贷款发放、 雇佣的用于代以实施现场检查工作的内部审计师被称为报告会计师。２５．巴塞尔委员会已审查过银行监管者与外部审计师之间的关系，并提出了有关监管者与外部审计师之间关系的 ...
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（387亿元），债权清偿率为12.52%，被称为“债权清偿率最高的经典案例。” 广东国投破产案的成功审理，打响了中国从计划经济向市场经济转型过程中依法处理 掉期交易是国际上广泛运用的一种金融工具，目的在于降低筹资成本、防范利率浮动所承受的风险。瑞士信贷向清算组申报破产债权1405万美元，清算组认为瑞士 ...
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规定对外提供担保的效力如何认定? 第二，担保权人[3]在接受担保之前是否有义务审查担保人的公司章程及公司章程中所指定的担保决策机构的决议? 公司章程是否具有 公司担保问题做出规定，此际，公司章程就成了担保权人控制交易风险的必查文件。信贷评审实践中，商业银行均要求担保人提供营业执照、决议文件、法定代表人 ...
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追偿，这样银行只能自己承担损失，即贷款金额只能自己承担。 （二）法律风险 银行遭身份证原件持有人的法律诉讼后，不可避免要遭遇法律调查取证、法律诉讼等程序 ，也是对银行的声誉产生了不良影响。 四、防范措施 银行应该完善其信贷流程，严格审查借款人的身份及其相应证据，杜绝身份证等其他证据被冒用或盗用；要及时 ...
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工程建设强制性标准、偷工减料、以次充好等行为；查处不办理质量安全监督、施工图设计文件审查、施工许可（或开工报告）、竣工验收备案的行为；查处招标代理等中介 贷款质量五级分类管理办法和审慎会计制度，提高信贷资产质量。２００３年：扩大宣传范围，使社会群众的金融风险和法制意识明显提高；继续打击地下钱庄等社会 ...
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