征信体系有利于全面、准确地反映社会主体的信用状况。在具有完善的社会信用体系的环境中，一方可以通过信用记录查询和信用评价工作，在交易之前对对方的履约 动产进行如实登记的义务，采取有效措施防止虚假登记现象的发生。其次，严格企业和个人银行账户管理，通过加大对企业和银行双方的处罚力度，杜绝一个企业在同一银行 ...
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形式。第三，质押方式。借款人或第三人用债权凭证作抵押。例如使用建设银行存单，或凭证式国库券、国家重点建设债券、金融债券、AAA级企业债券等交给贷款 信用评级时使用，或者授权银行将这些违约情况提供给专门机构记录并永久保存，仅供金融机构查询。例如，美国就有三家个人信用信息公司，EQUIFAX公司，TRW ...
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，形成个人信用档案，并根据金融、商业等机构的要求，提供个人信用信息查询和评估服务的活动。 企业征信，又称商业征信、工商征信，是以企业为征信客体 推动国际社会承认我国的市场经济地位。 法院执行案件中有相当一部分是金融系统的案件，我们银行系统作为执行中最大的债权人，是这个机制的最大受益者。我们会积极配合、 ...
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申请者信用时应履行的义务和对信贷申请人不得有任何方面的歧视、个人信用卡消费信用保护、银行及其他金融机构收债时的禁止行为等规范，对我国建立与完善个人 的收集、保存、分类管理以供债权人或相关机构及人员查询有关信用信息资料以获利，其中关于提供个人信用信息数据和企业信用信息数据是分别建立的。目前全美三大信用 ...
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有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；(二)对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的。 第三十三 之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)为不符合发卡条件的单位或个人办理银行卡的；(二)未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查，或进行调查 ...
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信用风险防范机制，对生产经营决策进行信用风险评估;金融领域要加快信用制度建设，建立同业信用信息查询系统，对失信行为进行联防，以防范和化解金融风险;鉴证类 信贷、纳税情况、社会保障、公共事业费用缴纳和违规违约记录等，建立个人信用基础信息共享机制，依法为政府部门、银行信用信息交换提供目录和数据交换服务，为 ...
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结算，签发行应动员其使用转帐方式，以减少现金投放。对个体经济户和交现金办汇票的个人用汇票进行汇款的，也要适当控制额度，以免兑付行突破现金投放计划和影响兑付。５．办理商业汇票的内部分工银行办理商业汇票风险较大，是银行信用的另一种形式，并非单纯的结算手续，其业务涉及企业信用审查、银行 ...
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信用审查，包括对个人资料的审查、以前的银行信用记录，社会信用等方面的综合考察。有的城市如上海已成立了一个资信有限公司，即信用报告查询系统，可以对 《商法》，高等教育出版社 北京大学出版社 2000年版。 3.卢现祥：《我们应该建立个人破产制度》 2002年。 4.李曙光：《关于新〈破产法〉起草中的几个 ...
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信用审查，包括对个人资料的审查、以前的银行信用记录，社会信用等方面的综合考察。有的城市如上海已成立了一个资信有限公司，即信用报告查询系统，可以对 《商法》，高等教育出版社 北京大学出版社 2000年版。 3.卢现祥：《我们应该建立个人破产制度》 2002年。 4.李曙光：《关于新〈破产法〉起草中的几个 ...
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信用审查，包括对个人资料的审查、以前的银行信用记录，社会信用等方面的综合考察。有的城市如上海已成立了一个资信有限公司，即信用报告查询系统，可以对 《商法》，高等教育出版社 北京大学出版社 2000年版。 3.卢现祥：《我们应该建立个人破产制度》 2002年。 4.李曙光：《关于新〈破产法〉起草中的几个 ...
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