一般商业银行个人存款 -全站搜索

银监会法律性质研究

工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。法律明确规定银监会独立于地方政府和各级政府部门。但是，从现行个部门都负有监管职责，在联邦一级商业银行的监管权由三家机构享有：货币监理署（OCC）、联邦储备委员会和联邦存款保险公司（FDIC）。 2010年7 ...

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《票据法》本名签名规定质疑——《票据法》第7条修改之我见

在案，[13]这使得票据本名签名规则有了更为重大的意义。2000年4月国务院发布的《个人存款账户实名制规定》第5条规定：本规定所称实名，是指符合法律、行政与客户之间的关系，同时也大量存在着完全与银行无关的票据当事人之间的关系，例如票据上背书人与被背书人的关系、商业汇票上出票人与收款人的关系、支票上出 ...

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论用账外客户资金非法拆借发放贷款罪

主体。该罪的主体是特殊主体，即必须是银行或者其他金融机构的工作人员。单位也可以成为本罪主体。银行是指各商业银行；其他金融机构包括农村信用合作社，城市信用一定程序，依法将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动。行为人利用办理存储、发放贷款的职务便利吸收储户存款，资金却不入账，并将没有入账的存款 ...

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商品房按揭贷款的法律关系及其风险防范

贷款。期房按揭贷款，即预售按揭，是指在商品房建设期间，购房人、开发商和银行之间约定，开发商与购房人签订商品房预售合同，由购房人向开发商预付一定比例的房款风险和管理风险我国各商业银行发放按揭贷款的资金来源主要是储蓄存款，基本上属于短期资金来源。而商品房按揭一般为个人住房贷款，贷款期限一般较长，少则 ...

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“许霆案”的技术分析及其法理思考

必要时，才可以动用刑法。⑵能够使用道德救赎就没有必要使用法律救治；能够使用一般法律救治就没有必要使用刑法严惩。刑法具有二次规范性，因此在刑法意义上的犯罪平等和物物平等的现代法治原则。商业银行在民事法律上不过是一个与客户处于平等地位的经济活动主体，金融机构的财物与公民个人的财物在财物的存在形式与财物 ...

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公证滥用之禁止

。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用银行字样。据本人所知，在国内使用公证一构成犯罪的，可以追究刑事责任。人们滥用公证，伪造公证书或冒用公证、虚构公证一般是为了诈骗，取得不当利益。结合我国刑法规定，这些行为都可以追究相应的刑事 ...

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商品房买卖按揭风险防范

贷款。期房按揭贷款，即预售按揭，是指在商品房建设期间，购房人、开发商和银行之间约定，开发商与购房人签订商品房预售合同，由购房人向开发商预付一定比例的房款风险和管理风险我国各商业银行发放按揭贷款的资金来源主要是储蓄存款，基本上属于短期资金来源。而商品房按揭一般为个人住房贷款，贷款期限一般较长，少则 ...

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金融集团滥用市场支配地位行为及其规制初探

竞争以及用户或者消费者对其提供的商品具有较强的依赖性的经营地位。[28]一般有商业银行、保险公司、证券公司、烟草公司、盐业公司等。金融行业尤其是银行中判定微软公司在电脑软件市场中拥有市场支配地位，理由为：微软公司在全球个人电脑操作系统的占有率已经的保持在95%以上；微软公司的市场占有率受到产业高入门 ...

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不良资产与中国金融体系的未来

才变成不良贷款（non-performingloan，NPL）。一般正常情况下，不良贷款只占贷款余额的5％以内。西方商业银行对不良贷款的处置方法，是尽量帮助借款人的。不过，人们的财富结构会发生变化。人们可能将财富的一部分保持为银行存款，另一部分财富以其他金融资产或房地产的形式持有。人们资产组合中股票 ...

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商品房按揭贷款的法律关系及其风险防范

贷款。期房按揭贷款，即预售按揭，是指在商品房建设期间，购房人、开发商和银行之间约定，开发商与购房人签订商品房预售合同，由购房人向开发商预付一定比例的房款风险和管理风险我国各商业银行发放按揭贷款的资金来源主要是储蓄存款，基本上属于短期资金来源。而商品房按揭一般为个人住房贷款，贷款期限一般较长，少则 ...

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