透支必须达到数额较大，才构成犯罪。对恶意透支的数额如何计算，有两种不同意见。一种意见认为，应当按照1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件 ，骗取持卡人已填好的取款单，自行兑现，骗取数额较大的现金，或者利用信用卡恶意透支，然后利用其负责结算的工作便利拖延结算，或者在银行计算机内存流水账中， ...
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，过失不能构成本罪。客观方面表现为使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物的行为，且诈骗财物达到数额较大的 罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。而其后实施的恶意透支诈骗行为构成信用卡诈骗罪。两个行为之间具有手段行为和目的行为的牵连关系，应当按照牵连犯的 ...
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，过失不能构成本罪。客观方面表现为使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物的行为，且诈骗财物达到数额较大的 罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪。而其后实施的恶意透支诈骗行为构成信用卡诈骗罪。两个行为之间具有手段行为和目的行为的牵连关系，应当按照牵连犯的 ...
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行为的主要表现方式,并由此展开下面的行文论述。 要清楚阐明单位的信用卡恶意透支行为，首先应当对恶意透支概念本身有一个清晰的认识。综合归纳司法解释及《刑法》196 前文笔者所持的立场，较为合理的做法应当将单位恶意透支行为定性为单位信用卡诈骗犯罪，按单位犯罪论处，实行两罚制，而不能只是追究其单位主管人员和 ...
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行为的主要表现方式,并由此展开下面的行文论述。 要清楚阐明单位的信用卡恶意透支行为，首先应当对恶意透支概念本身有一个清晰的认识。综合归纳司法解释及《刑法》196 前文笔者所持的立场，较为合理的做法应当将单位恶意透支行为定性为单位信用卡诈骗犯罪，按单位犯罪论处，实行两罚制，而不能只是追究其单位主管人员和 ...
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进程中刑法对于非暴力犯罪尤其是经济犯罪保持适度谦抑的新导向。 【关键词】恶意透支；非法占有为目的；两次催收；犯罪数额；出罪机制 【写作年份】2010年 【 人收到，这一点应该是明确的。 [10] 孙福瑞：《打击信用卡恶意透支要避免伤及无辜》，载《财经》，2010年第1期。 [11] 董峥：《恶意透支的 ...
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，也可以是持卡人以外的人。但也有人认为只能由持卡人构成。对恶意透支行为主体的观点颇多，归纳起来，不外乎肯定说和否定说两种。对此，我们意见是这两种行为主体 是划分恶意透支的罪与非罪的一条重要界限。 利用信用卡恶意透支犯罪，除具备上述要件外，还必须具备经发卡银行催收后仍不归还这一要件。未经发卡银行催收而未 ...
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消费者权益产生积极影响。 三、银行业司法实践动态 （一）信用卡恶意透支的司法界定 人民银行发布的《2009年第二季度支付体系运行总体情况》称，截至第二季度末， 》，对信用卡恶意透支构成犯罪的要件进行了明确规定。根据《解释》， 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支， 并经发卡银行两次催收 ...
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在有关当事人之间形成民事法律关系，而不能构成犯罪。 在司法实践中，对于信用卡恶意透支的诈骗犯罪与信用卡善意透支的欠款纠纷容易混淆。因为两者都表现为行为人透支后 消费结算时，私下重复刷卡，非法占有信用卡资金的行为。此类案件在司法实践中已发生多起。对此行为如何定性，主要有两种不同意见：第一种意见认为，从 ...
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在有关当事人之间形成民事法律关系，而不能构成犯罪。 在司法实践中，对于信用卡恶意透支的诈骗犯罪与信用卡善意透支的欠款纠纷容易混淆。因为两者都表现为行为人透支后 消费结算时，私下重复刷卡，非法占有信用卡资金的行为。此类案件在司法实践中已发生多起。对此行为如何定性，主要有两种不同意见：第一种意见认为，从 ...
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