该罪的客观方面，这一客观方面又主要是其非法占有目的故意内容的表现形式，而法律规定的“经发卡银行两次催收后仍不归还”实际上也是对“非法占有目的”的 ，前者为合法持有人，后者为合法持有人以外的人。 [4] 笔者认为，首先，恶意透支的主体应当限于合法持有人。透支是信用卡的特有功能，是银行赋予持卡人在信用额度 ...
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；另一种情况是登记持卡人与实际用卡人不一致。这种情况下持卡人的认定是一个复杂的法律问题，不能笼统地概括得出结论，应当根据用卡人取得信用卡的 构成其他相应犯罪。笔者在此主要分析实际用卡人通过合法途径取得信用卡并恶意透支的情形。 其一，信用卡登记持卡人和实际持卡人没有共谋，实际用卡人得到登记持卡人的认可 ...
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分析如下： 首先，从法律规定恶意透支的认定条件来看。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条 金额进行催收，要么根据所谓惯例性做法单方取消分期付款业务，将分期付款本金一并计入透支数额并进行催收。对于第一种情形，由于银行在催收时未涉及未到期分期 ...
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的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定 银行的催缴，达到以上条件的话，就可能面临坐牢的法律风险。如果发生这种情况，应该怎么办呢？根据法律规定，恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决 ...
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十六条之规定，在审判实践中认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪需要具备如下要件：1、主体要件我国刑法特别规定恶意透支的主体为“持卡人”，所谓“持卡人”，是指用 的规定基本一致。[6]具体到本案中，仇清华诈骗数额巨大，依照法律规定应该判处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。一审法院考虑到 ...
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却不能作丝毫松懈。二、立案前应当重点审查的问题（一）信用卡诈骗犯罪与一般违法行为的区别规范信用卡的法律体系，包括《民法通则》、《合同法》、《 较高的物品，一般具备控赃条件。4、除了少数使用自己的信用卡进行恶意透支的诈骗外，大多数的信用卡诈骗犯罪都会实施不只一次，有的犯罪分子成为职业罪犯，专门从事这项 ...
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透支区分开来。但是由于有关的法律、法规、规章并未对“善意透支”的概念予以明确，以及信用卡理论与实务部门对《信用卡业务管理办法》与刑法规定的恶意透支的概念理解的不同， 即属“善意透支”，(注：参见阿不都热依木。卡得尔、张国吉：《信用卡透支初探》，《人民检察》1995年第4期，第8页。)简而言之，所谓善意 ...
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的该项辩护意见不予采纳。辩护人之其他辩护意见，本院酌予采纳。被告人游某某的犯罪所得依法应予追缴并发还被害单位。在案物品一并处理。 北京市朝阳区人民法院依照《中华 最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第六条第四款的规定，恶意透支的数额，是指在第一 ...
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处15日以下拘留，可以并处1000元以下的罚款等行政处罚，对恶意透支的持卡人进行惩戒、教育。只有当透支的行为严重危害了国家信用卡的管理制度、严重损害了银行及储户的合法利益，才应该将其作为恶意透支的行为，适用刑法予以处置。 第三，根据通说，推定是指依照法律规定或者由法院按照经验法则，以已知的事实 ...
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：被告人李继海无罪。六、法理解说本案涉及的法律问题是，对信用卡诈骗罪中"以非法占有为目的，恶意透支的行为"如何认识和理解。笔者认为，曲周县人民法院的 的主观方面，有客观归罪之嫌。为解决司法实践中办理金融犯罪案件当中遇到的问题，2001年，最高人民法院下发了《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》， ...
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