违规透支行为能否评价为恶意透支的问题，尽管就其实质，依有关规定，骗领信用卡而持有信用卡在法律上是无效的，但在发卡行发现之前，发卡行特约商户都 出版社，2004年，435页。参考文献： [1]赵秉志，刑法分则问题专论，法律出版社，2004年。 [2]赵秉志，刑法学，北京大学出版社，2004年。 陈建平...
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行为。但许霆透支后潜逃，银行无法催收，可视为经催收仍不归还的行为，具有非法占有的目的，构成信用卡诈骗罪。 [法律剖析] 现对本案涉及的有关法律问题分析如下： 金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。第七条规定：借记卡按功能不同分为转帐卡（含储蓄卡，下同）、 ...
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却不能作丝毫松懈。二、立案前应当重点审查的问题（一）信用卡诈骗犯罪与一般违法行为的区别规范信用卡的法律体系，包括《民法通则》、《合同法》、《 是选择要件，而非同时具备的要件。所谓超过规定限额透支是指违反信用卡业务管理办法的有关章程规定，在允许透支的最高限额以外进行透支使用信用卡的行为，所谓超过规定期限 ...
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，在实践中发卡银行是否催收难以认定，持卡人往往以各种理由否认银行的催收；其次，持卡人在申领信用卡时已经了解有关透支的规定，如果再附加条件无疑是对已有规定的 灵活理解，而不应仅限于字面含义。在一般情况下，对行为人超过限额或者期限透支的，还是应该按照法律的规定由银行进行催收，经过3个月行为人仍不归还的，以 ...
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四十九条持卡人在异地凭卡通过银行向收款人办理转帐时，银行应按特约单位的有关处理规定处理。 第六章存取现金第五十条个人卡持卡人或其代理人交存现金，应 ，并没收其非法所得。 第六十八条持卡人恶意透支的，依法追究其刑事责任。 第六十九条特约单位受理信用卡时，应当按照规定的操作程序办理，否则因此造成的资金损失 ...
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四十九条 持卡人在异地凭卡通过银行向收款人办理转帐时，银行应按特约单位的有关处理规定处理。第六章 存取现金第五十条 个人卡持卡人或其代理人交存现金，应 ，并没收其非法所得。第六十八条 持卡人恶意透支的，依法追究其刑事责任。第六十九条 特约单位受理信用卡时，应当按照规定的操作程序办理，否则因此造成的资金 ...
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当时制定刑法时并没有银行卡这个概念，而是叫信用卡，但法律并没有在意进行诈骗犯罪的卡是否具有透支的功能，从刑法第196条关于信用卡诈骗罪的规定，可以看出恶意透支只是 归还的，均不构成犯罪。刑法对于银行催收后的归还期限未作明确规定，但根据修订刑法颁布前的有关司法解释，是指持卡人自收到发卡银行催收通知之日起 ...
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存款比照储蓄活期存款按年结息；交存的保证金存款结息比照同档次定期储蓄存款的规定办理。②信用卡透支利息的处理按人民银行有关规定作了相应调整。６．增加“债券业务 会计分录：借：固定资产未使用固定资产户贷：固定资产使用中固定资产户（２）经法律判决，财产归他人所有时，根据判决书，办理交割手续，并编制借、贷方记 ...
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数额较大解释为以5000元为起点。1996年中国人民银行颁布的《信用卡业务管理办法》也规定允许透支的限额普通卡为5000元，但1999年3月中国人民银行 既是一个社会问题，也是一个法律问题。因此，预防信用卡诈骗罪的发生，首先要搞好恶意透支的预防，把信用卡诈骗罪消灭在恶意透支的萌芽时期（阶段）；其次， ...
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信用卡诈骗罪有所不同，应认真判断与认定，防止混淆罪与非罪的界限。恶意透支既是一个社会道德问题，也是一个法律问题，因此，要搞好银行预防，以此来预防信用卡 信用卡支用款项获得短期、小额贷款进行消费的行为。信用卡透支的实质是发卡银行向持卡人提供的一种消费信贷，但发卡银行同时也规定了一些限制条件，诸如一定的 ...
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