民间借贷非法集资 -案例分析搜索

以资金周转为由高息借款后携款潜逃构成何罪？

万元，开发方已支付了80%的工程款。【分歧】第一种观点认为，周某的行为属于民间借贷关系，不构成犯罪。周某只是向亲朋好友借款，并且都出具了借款凭据，所借款吸收公众存款罪。第三种观点认为，周某以非法占有为目的，使用了诈骗的方法非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。【管析】笔者赞同第三种观点 ...

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贷款信息一旦上了征信，就是借款人的问题？三种情况下应恢复征信

，具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效： ······ （二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷信的行为缺乏事实依据和法律依据，最终导致其上报征信的结果——贷款信息记录是非法的。《征信业管理条例》第二十九条第二款规定，从事信贷业务的 ...

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怎么防范无抵押贷款高利贷风险

对小、微企业的信贷服务覆盖与优化金融服务，减少或铲除高利贷生存土壤。第三，要引导民间借贷从“地下”走到“地上”，使其阳光化、规范化发展。积极推进民间借贷进一步向信贷征信系统登记转变，最后实施报告备案制。坚持严厉打击非法集资、吸收公众存款的行为，净化民间借贷秩序。第四，要加强中介监督。建立非持牌融资、 ...

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合同诈骗罪无罪判例（二）

对方当事人财物，拒不返还且逃匿，数额特别巨大；被告人庞雄以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且未返还，数额特别巨大。其行为构成合同诈骗罪、集资 2.查封登记资料。证明2005年至2007年期间，巴州区法院以庞雄为被告的民间借贷案件涉案标的达477万余元。 3.查封清单复印件。证明2006年12月8 ...

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债务人死亡就可以人死债消不用还钱了吗？

高级人民法院统计，近年全省法院审理民间借贷案件数量呈持续增长之势，涉案金额更是居高不下，同时，民间借贷还引发一系列非法集资、非法拘禁、敲诈勒索、故意伤害甚至是要远离“高利贷”。高利放贷给他人无异于“走钢丝”，极有可能血本无归；高利向他人借贷，无异于“饮鸩止渴”，极有可能永无翻身之日。二是亲戚朋友间确 ...

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债务人死亡就可以人死债消吗？

高级人民法院统计，近年全省法院审理民间借贷案件数量呈持续增长之势，涉案金额更是居高不下，同时，民间借贷还引发一系列非法集资、非法拘禁、敲诈勒索、故意伤害甚至是要远离“高利贷”。高利放贷给他人无异于“走钢丝”，极有可能血本无归；高利向他人借贷，无异于“饮鸩止渴”，极有可能永无翻身之日。二是亲戚朋友间确 ...

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刘相亭因在建建筑物抵押权纠纷一案

借贷案件审理。第二、关于借款利率。《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定：六、民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可以根据本的证据予以证明，本院不予支持。因被告未提供人民法院有关非法集资的生效法律文书，故被告称此案涉及非法集资，应由公安机关处理的辩解，本院不予支持。 ...

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借钱不还？你应当知道的借款合同法律知识！

(1999年2月9日，法释[1999]3号)：公民与非金融企业(以下简称企业)之间的借贷属于民间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效。但是，具有下列情形之一的，应当认定无效：(一)企业以借贷名义向职工非法集资;(二)企业以借贷名义非法向社会集资;(三)企业以借贷名义向社会公众发放贷款;(四) ...

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这些证据证明网贷平台将借款信息上报征信的行为违法，应予纠正

华某某财的非法集资。证明目的：退一步讲，即使借款人与华某某财之间签订过借贷合同，且借贷合同成立，但根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干，并按照43311.5元这一数额计算利息。证明目的：华某某财以合法的形式掩盖非法目的，虚增借款本金，并虚增利息，而没有依法向借款人提供借款服务、订立 ...

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最高人民法院关于当前形势下加强民事审判切实保障民生

、及时了解和掌握国家经济、金融政策精神；要依法准确认定民间借贷行为效力，正确划分合法的民间借贷与集资诈骗、非法吸收公众存款等犯罪行为的界限；要正确分析当事人诉讼请求的实质，判断当事人有关约定的效力，保护合法的民间借贷行为以及当事人的合法权益，促进实体经济发展。要加强对借据真实性的审查，进一步 ...

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