之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效： （一）套取金融机构贷款转贷的； （二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得 并写下借条。后张三没有按时还款，李四起诉至法院。 法院认为，李四套取金融机构信贷资金后转贷给他人，违反法律规定，合同无效，遂判决张三返还李四20 ...
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其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 法条链接： 根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定，具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效： （一）套取金融机构贷款转贷的； （二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等 ...
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民间借贷行为，是个人之间、个人与企业之间的借贷行为，有着十分久远的历史，是民间金融的一种形式。其主要特点是手续简便，但利息较高，因此俗称高利贷。一 乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所形成的借贷关系，应认定为无效。出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。例如说如果是在赌桌上 ...
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，但承诺履行的义务与 吸收公众存款性质相同的活动。 第二十二条 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由 ，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的擅自发行股票、公司、企业债券。构成犯罪的 ...
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33、企业自有资金的借贷企业间自有资金的借贷合同若未违反金融法规强制性规定和国家政策要求，则不宜认定为无效。34、政府投资公司的借贷地方政府为针对 的利息企业间借款合同被认定为无效之后，资金占用损失可按银行同期贷款年利率计付。民间借贷与刑事犯罪37、刑事立案与驳回起诉债务人涉嫌非法吸收公众存款犯罪已被 ...
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33、企业自有资金的借贷企业间自有资金的借贷合同若未违反金融法规强制性规定和国家政策要求，则不宜认定为无效。34、政府投资公司的借贷地方政府为针对 的利息企业间借款合同被认定为无效之后，资金占用损失可按银行同期贷款年利率计付。民间借贷与刑事犯罪37、刑事立案与驳回起诉债务人涉嫌非法吸收公众存款犯罪已被 ...
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依法属于国家特许经营的金融业务。对于未取得特许经营许可的互联网配资平台。民间配资公司等法人机构与投资者签订的股票配资合同，应当认定为无效。对于配资 凤，是配资方即原告指定的交易账户。根据证券法第八十条的规定，禁止法人非法利用他人账户从事证券交易，禁止法人出借自己或者他人的证券账户。原告违法使用他人证券 ...
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中危害最突出的部分，所造成的后果和引发的问题是多方面的，不仅严重扰乱金融市场秩序，制约实体经济发展，使企业或个人陷入债务深渊，而且还诱发大量非法 高利放贷，结合民事司法解释关于民间借贷利率的规定，明确以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为是认定非法放贷情节严重和情节特别严重的 ...
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合法民间借贷的不同之处受国家“严打非法集资犯罪”政策的影响，目前司法机关对于非法吸收公众存款罪的认定过于宽泛，相当一部分合法的民间借贷行为因为企业资金链断裂、 区别在于：前者将吸收的存款用于货币、资本经营等（如发放贷款），扰乱了金融秩序，构成犯罪；而后者将资金用于正产的生产经营活动，能够及时清退可以 ...
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与合法民间借贷的不同之处受国家严打非法集资犯罪政策的影响，目前司法机关对于非法吸收公众存款罪的认定过于宽泛，相当一部分合法的民间借贷行为因为企业资金链断裂、群众 区别在于：前者将吸收的存款用于货币、资本经营等（如发放贷款），扰乱了金融秩序，构成犯罪；而后者将资金用于正产的生产经营活动，能够及时清退可以 ...
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