贷款审查程序 -案例分析搜索

不具备偿还能力仍高息借款的构成诈骗

霞虚构了在丽水投资矿产、温州投资连锁快餐、昆山投资超市、水电站事故赔偿、银行归还贷款等理由，隐瞒了个人和酒楼真实资金状况，骗取张新玲等23人的借款，能成立，提出要求改判无罪的要求不予采纳。原判定罪和适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。故裁定驳回被告人的上诉，维持了原判。【评析】审理中对于被告人邹晓 ...

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夫妻一方担保之债是共同债务还是个人债务？

XX县人民法院经审查认为,被告李某向原告借款20万元事实清楚,债权、债务关系明确,李某应予偿还。原告主张借款利息三分,因超过了中国人民银行同期贷款利率的一方担保之债的性质虽为个人债务,执行中,如何执行被执行人的财产,这是一个执行程序问题。笔者根据《婚姻法》及相关的司法解释,谈几点看法:个人债务案件中 ...

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成都房产律师-专业高效-13348814938，轻信销售员口头承诺不具购房资格法院判解约

，对于自身是否具备购房资格及是否符合贷款条件的，最好到银行等单位亲自核实。因购房人居住证无效不符合限购政策，未通过资格审查，开发商北京通瑞万华置业而且，从常理而言，吴女士若具备办理北京市工作居住证的资格，完全可以通过正常程序进行办理，根本不必支付其所称的“11万元”费用，办理下来的工作居住证所登记 ...

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计算机软件著作权转让合同纠纷

4月2日向南宁市西乡塘区人民法院起诉，南宁市西乡塘区人民法院受理后经审查认为本案属于知识产权案件，遂将本案依法移送至南宁市中级人民法院审理。2007年4 机构、鉴定人员，协商不成的，由人民法院指定。某公司委托检测的时候已进入诉讼程序，某公司应当向人民法院提出鉴定申请，但某公司未提出，而是单方委托检测。 ...

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计算机软件著作权转让合同纠纷

4月2日向南宁市西乡塘区人民法院起诉，南宁市西乡塘区人民法院受理后经审查认为本案属于知识产权案件，遂将本案依法移送至南宁市中级人民法院审理。2007年4 机构、鉴定人员，协商不成的，由人民法院指定。某公司委托检测的时候已进入诉讼程序，某公司应当向人民法院提出鉴定申请，但某公司未提出，而是单方委托检测。 ...

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承揽合同纠纷

销售有限公司承揽合同欠款纠纷一案，本院2006年10月20日受理后，依法适用简易程序，由代理审判员林晓君独任审判，于2006年11月15日公开开庭进行了审理抵欠款，对此原告不予确认，本院不予认定。原告的利息损失确认以中国人民银行同期贷款利率计算，并从被告认可欠款之日第二天起算具有事实和法律依据，本院 ...

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承揽合同纠纷

销售有限公司承揽合同欠款纠纷一案，本院2006年10月20日受理后，依法适用简易程序，由代理审判员林晓君独任审判，于2006年11月15日公开开庭进行了审理抵欠款，对此原告不予确认，本院不予认定。原告的利息损失确认以中国人民银行同期贷款利率计算，并从被告认可欠款之日第二天起算具有事实和法律依据，本院 ...

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担保公司法律实务以及风险防范初探

以及法律关系中可能存在或出现的风险。担保公司为中小企业向银行等金融机构贷款提供保证担保，其业务开展的流程是：①由债务人提供担保申请②进行资信评估与和抵押合同以及相关的协议书和法律文件②制定业务操作流程表和相关的规章制度。③审查反担保措施的足值性、合法性以及有效性。④参与业务谈判⑤针对不同业务设计不同 ...

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冯阳、徐建新贪污巨款并潜逃国外案

兼湖州市农场负责人。1991年4月18日被逮捕。被告人冯阳、徐建新在办理贷款业务中相识，后勾搭成奸，并约定各自与配偶离婚后两人结婚。徐建新原判。并依法报请最高人民法院核准。最高人民法院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》规定的死刑复核程序对本案进行了复核。在复核期间，被告人徐建新于1993年6月13日因 ...

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“不良信用”谁说了算

诚信建设，都具有非常重要的积极意义。但“不良信用”记录应该遵循严格的审核程序，对客户负责。一方面银行有理由把“不良”客户拒之门外;另一方面银行进行“不良信用”记录必须，但没有办理手机过户手续。2006年10月，原告杜X在某工商行支行办理贷款时，被告知其存在银行系统信用不良记录，7年内各商业银行对其均 ...

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