基础资料档案一般包括三部分：一、银行信贷业务档案。包括各级行制定的贷款规章制度；贷款计划的测定和指标的核定、分配、执行等资料；贷款台帐；信贷人员移交手续等。二 于被担保的借款合同，借款合同无效不影响本合同的效力。第七条本合同项下有关的评估、保险、鉴定、登记、保管等费用均由甲方承担。第八条抵押期间，甲方 ...
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管理责任制》等各项规章制度。（一）选择贷款保证人，应为依保证人所在国家或地区法律合法登记注册，有权出具保证书，具备充足代偿能力的境内外法人。财产担保 呆帐准备金，并按照呆帐冲销条件和程序冲销呆帐贷款。三、执行《中国银行对外商投资企业贷款办法》重点了解：主要办理下列贷款：（一）固定资产贷款。贷款方式分为 ...
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发现，无论是否造成损害后果，一律按照《中国建设银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行办法》的规定，严肃处理。五、自1999年1月1日起，全行将统一 因受益人违反本保函项下合同或协议致使保函履行无意义，或时，本行有权立即终止本保函的效力，不再承担保证责任及其他任何责任。四、如本保函项下的合同或 ...
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要求保证人承担连带保证责任具体主张方式未予明确规定，到期发函要求保证人履行保证责任的效力尚有待明确，故此种方式对维护债权并非有利，建议宜及时提起诉讼为 、资信状况、信用等级、企业经营状况以及贷款用途、担保的意思表示的真实性予以充分审查，建立一套必要的规章制度以及审核评价贷款风险的标准，切实降低金融机构 ...
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退出、保险销售从业人员资质和行为监管等方面的制度。加强对已有规章制度的梳理，努力消除现存规章制度之间的冲突和不一致。加强监管执行力建设，确保 国有保险公司改革。支持中国人保集团上市，推进中国人寿集团股份制改革，完善现代企业制度。抓紧完成中国出口信用保险公司改革。加强保险集团监管，推动国有保险集团公司 ...
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高管的从业资格管理进行检查和指导，加强跟踪监测和业务指导，引导其建立健全规章制度，完善内控机制，促进良性发展。第十五条 民间借贷中介服务机构运用先进的信息 备案的借贷当事人起诉案件，依法认定民间借贷合同的效力，保护合法的民间借贷法律关系，遏制民间融资中的高利贷化和投机化倾向。第七章 法律责任第三十二条 ...
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，确保担保合同的法律效力。 (五)对于因自有流动资金不足、短期内经营困难、暂时亏损等原因造成无力偿还银行贷款，但通过加强管理有望扭亏的国有企业，债权银行应 和真实性。各商业银行及其分支机构要尽快制定和实施信贷档案管理规章制度，严格实行规范化管理，对档案中缺少的内容要及时补齐，特别是对贷款管理中发现的 ...
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或者其中反映的个人信用信息。第十七条（个人信用报告和个人信用评估的效力）征信机构提供的个人信用报告和个人信用评估，仅作为用户判断被征信个人信用状况的参考 备案：（一）征信机构就个人信用信息的采集、加工、提供制定的操作规则、企业标准；（二）保证个人信用信息系统安全运行的规章制度；（三）市征信办认为需要 ...
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较大的固定资产贷款和新建立信贷关系的企业发放的第一笔贷款。第三条依据国家的经济及金融法律法规，以及中国工商银行制定的有关规章制度进行贷后稽核。第二章稽核 风险等级评估和风险度测定。３．借款合同及有关附件是否完整、无误，具有法律效力。４．信用贷款是否符合条件，担保、抵押贷款是否合法有效。（二）特殊程序对 ...
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下列款项不得作为结算损失上报核销：1．未按规定对有关责任人进行处罚；2．企业已破产、关闭、解散，无法提供工商、税务、法院等部门相关证明材料；3． 材料的管理情况等。第四十一条 各级行的结算业务部门每年要相应安排对辖内结算损失款项申报核销规章制度执行情况的监督、检查，内容包括已核销结算损失款项的真实性 ...
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