主席 刘明康二○一一年八月二十八日商业银行理财产品销售管理办法第一章 总则第一条 为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民 ）了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；（四）提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；（五）确认客户抄录了风险确认语句 ...
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个人于2005年6月25日前以信函、电子邮件或传真的方式反馈中国银行业监督管理委员会政策法规部。联系人：崔明峰联系电话：010－65545844通讯地址：北京市 储蓄存款产品作为理财产品销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；(三)销售本办法禁止销售的理财计划或产品的。第六十六条 商业银行开展 ...
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有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。第二十一条商业银行从事财务规划 相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理 ...
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的使用和管理，应当按照中国保监会《保险许可证管理办法》有关规定办理。（四）商业银行网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示。第十二条中国保监会 犹豫期等重要事项明确告知客户。第三十五条销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得使用“银行和 ...
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的使用和管理，应当按照中国保监会《保险许可证管理办法》有关规定办理。（四）商业银行网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示。第十二条中国保监会 犹豫期等重要事项明确告知客户。第三十五条销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得使用“银行和 ...
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客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别； 计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行。 十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的 ...
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的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和 及时纠正或停止对不恰当的客户进行的产品销售或推销行为。 六、加强对理财业务市场风险的管理。商业银行应在对理财产品(计划)的市场变化做出科学合理的预测的 ...
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，加强个人理财业务的管理。要科学设计和规范发展理财产品；建立专业销售队伍，提高销售队伍素质；完善个人理财产品报告制度，及时了解个人理财产品销售及兑付情况 加强协调配合和信息沟通，形成合力。各有关新闻媒体要加强正面宣传，积极配合商业银行做好政策解释和宣传工作，营造良好的舆论环境，防止误导客户。各有关责任 ...
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包括具有固定收益性质的债券、票据和结构性产品，并应在理财产品的销售合同中向客户明示理财资金的投资方向和主要风险。商业银行根据业务发展、分散或对冲风险等需要 确需投资非固定收益类、较高风险收益类产品的，在按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定进行发售相关理财产品的申请或报告时，一律应附“投资特别 ...
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企业的财产险条款；人保公司和华泰公司分别对前期开发的“金牛投资”和“居安理财”产品进行改造。(六)保险功能得到一定的发挥各保险公司充分发挥“服务大局、勇担 社会公众权益，具有责令保险公司停止销售产品的权利。同时，各财产保险公司应重新审视新险种开发设计、精算规定、审批机制和管理办法，使之适应新时期非寿险 ...
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