外部专家39实施相关监管工作时，对外部专家的职能和责任，包括工作范围作出明文规定，并对其工作质量进行监控。监管部门可以使用外部专家进行一般性的核对，或对银行业务的 简要说明。一、综述部分应提供关于评估的背景情况，即：介绍被评估的监管机构的情况以及评估是在什么情况下进行的。这部分应说明，所选择的具体评估 ...
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付款／承兑，必须退回全套单据并提出单据与信用证规定的条款不相符合的理由。在这种情况下，我行必须对单据进行全面审核，以便确定单证不符的理由是否属实。如果并未 规定办理。２．凡信用证仅规定单到我行付款而没有明确规定以什么方法付款者，如国外要求电汇付款，可以同意，电报费由国外负担。如对方未要求电汇，一律以航 ...
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按借款合同期限还款的借款单位，可运用法律手段清收贷款。在实施前要精心组织，加强法律咨询，并在适当情况下考虑使用执法部门的代委专业服务。第二十二条协调 、地方政府、财税部门、其他银行协调，收回贷款。第二十三条实行担保（含抵押、第三方保证等）制度。担保单位必须具有连带责任下独立对我行偿还全部本息的能力，在 ...
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大小。这里要考虑两方面因素。第一，银行能从借款人每单位风险暴露中能收回多少。如果回收率不足以弥补银行的风险暴露，就会造成针对借款的特定违约损失( 到期日部分略。]风险加权资产110. IRB风险权重以风险暴露的PD， LGD以及在有些情况下到期日的连续函数来表示。该函数将上述风险要素转化成监管风险权重 ...
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在稽核方案批准后，应提前向被稽核单位发出“稽核通知书”（参考格式见附件）。在特殊情况下，稽核组也可不事先发送“稽核通知书”，待稽核组进驻现场后一并交与被 和能力安排不同的任务，做到组内分工明确、责任落实，保证稽核组人员构成与分工的科学合理。2.稽核组根据需要可以分为若干专业小组，每个小组至少由两人组成 ...
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发卡机构记入申领单位存款专户，该专户存款不足发生透支时，申领单位必须无条件承担偿还责任。未经发卡机构允许，申领单位的持卡人不得超过发卡机构规定的透支限额和还款期限。五 立即通知发卡机构。查对时切勿遗漏查看紧急止付名单。七、在上述各项均无总理的情况下，经办人员可以办理压卡与填单业务。（一）将压卡机日期调 ...
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和信贷计划实现的重要标志，也是调控资金的重要基础。在全行统一计划，统一调度，分级负责的情况下，备付金的多少对全行的资金营运具有更加重要的意义。根据 检查的管理机制。明确责任：凡是有利息收支的非信贷资金营运由计划部门负责；凡是没有利息收支的财务资金由会计部门负责，其中贷款应收利息的收回由信贷部门负责， ...
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追回。因银行工作人员渎职或其他违法行为造成贷款无法收回的，不得列作呆帐，除追究个人行政和经济责任外，应在银行的利润留成中逐年冲销。第四条呆帐准备金 银行必须严格按下列规定办理：(一)当年形成的呆帐损失每笔不满5万元的，可以区别具体情况，由独立核算的地(市)分行会同同级中央企业财政驻厂员机构审查批准核销 ...
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规定的数额和期限。 第六十二条对三个月以上的再贷款，特殊情况下，人民银行总行与商业银行总行在核定借（还）款额度后，可由商业银行总行提出分地区数额。 、冻结在人民银行的帐户；七、停业整顿；八、追究有关当事人和负责人的行政责任。以上处罚可以并用。 第十二章附则 第六十九条各金融机构可按照本办法制定实施细则 ...
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的数额和期限。第六十二条 对三个月以上的再贷款，特殊情况下，人民银行总行与商业银行总行在核定借(还)款额度后，可由商业银行总行提出分地区数额。人民银行 冻结在人民银行的帐户；七、停业整顿；八、追究有关当事人和负责人的行政责任。以上处罚可以并用。第十二章 附 则第六十九条 各金融机构可按照本办法制定实施 ...
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