的授信业务。 第四条检查目的。旨在检查受检单位是否切实依照授信业务管理规定及程序执行、有无疏漏偏差，以便及时补救；并检讨当前的业务程序与管理是否完善 原则；检查需达到一定的覆盖率和具有代表性，即体现“判断真实”原则，要求抽查比例至少在授信总额的３０％以上，使检查的结论符合实际情况。 第七条检查方式。授 ...
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授信实施时，应关注借款合同的合法性。被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对客户确切的法律名称、被授权代表客户 贸易背景及相关证明文件进行核实；是否对贴现票据信用状况进行评估；是否对客户有无背书及付款人的承兑予以查实。(三)开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的 ...
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按照各级经营行资产质量的情况，对各经营行转授事业法人客户、企业法人客户在授信额度内单笔１００万元至２０００万元不等的流动资金贷款审批权，为支持民营企业发展，转 ；２、产品科技含量高、竞争力强、市场潜力大；３、产权明晰、管理规范、无逃废债记录、资信状况良好；４、经营者品德好、素质高、领导班子能力强；５、 ...
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三年按期偿还贷款本息且无其他对银行（包括建设银行和其他银行）的违约行为。 第十二条公开授信额度的有效期为一年。在公开授信额度内每次对客户进行 可能及对风险的把握，给予客户一个使用表内外形式的全部本外币信用的最高限额（即“授信额度”）。根据不同客户的不同资信状况以及建设银行的客户策略，可以对符合我行规定 ...
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要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。调查人员应对调查报告的真实性负责。第十五条商业银行对跨国集团 贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；（三）利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或 ...
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三条 本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象： (一) 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的； (三) 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行 ...
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变更审批行政许可实施办法 子项一 深圳市融资性担保公司及其分支机构设立审批一、行政许可内容在深圳市设立融资性担保公司及其分支机构。二、设定行政许可的法律依据（一）《 管理暂行办法实施细则》第十八条。十三、行政许可收费无。十四、行政许可年审或年检市科工贸信委、市市场监管局根据各自职责，对融资性担保公司的 ...
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全市信用村总户数达到10000户，每年约增加3000户，其中30%的信用户成为“优秀信用户”。力争到2006年有1至2个区县创办“信用镇”、80%以上镇创办 可靠的经济收入，年人均纯收入一般掌握在4000元以上，自有资金占生产所需资金的20%以上。“一般信用户”的主要标准：无拖欠农村信用社的贷款本息， ...
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设立信诚人寿保险有限公司泉州中心支公司的请示》（信诚〔2010〕150号）收悉。经研究，现批复如下：一、批准你公司在泉州市筹建泉州中心支公司。二、该中心支公司 最长为6个月，筹建期间不得开展保险业务。筹建期满未达到开业标准者，如无特殊原因，视为放弃筹建。三、筹建工作完成后，你公司须向中国保险监督管理 ...
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镇）过程中，要积极做好资金组织、税费优惠减免和清收不良贷款等工作。1、增加财政性资金在农信社的存款。各有关部门应积极维护农村信用社资金稳定，已在农村信用社开立 内按四级分类口径不良率8%以下）。3、乡（镇）政府所属企业及有关职能部门无不良贷款，以及为他人担保的贷款能承担担保的义务。4、乡（镇）党政支持 ...
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