办法的规定执行；也可就具体的授信需求单独考虑，不进行信用等级评定和授信控制量的测算。对固定资产项目贷款的评估依据有关的项目评估办法执行。 第四条客户 人员认为评价力量不足时，可向上级行经营部门申请帮助。 第二十条直接评价人员在对客户进行评价时，要力求以有资格机构审计过的财务报表为基础，通过调查走访客户 ...
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规定，即识别银行不应接受的业务关系；● 对客户进行识别、查证和尽职调查的规定：包括对受益所有权的查证，以及进行风险评估，确保相关记录的时限和内容是有效 执行方面。有些原则相互之间，或与前提条件之间有明显的联系，例如原则8关于信用风险审查的内容与原则6关于资本充足率的内容之间有明显的联系。在这种情况下， ...
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进行信贷风险管理，一方面加强贷前风险管理，对借款人进行信用评级，按照信用等级考虑贷款的优先顺序，严格控制向信用等级低的借款人发放贷款。另一方面应加强贷后 、期限和还款计划，由董事会作出决议同意，并经有权签字人签字。经贷款人审查同意后，填写“同意展期通知书”，通知借款人和保证人办理展期手续，贷款的展期， ...
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历史、持有信用卡情况以及月还款占月收入的比例等。 第十八条发卡行须认真审查评估对象的各项资料，确保各项评定要素的真实性。必要时，应向有关单位或个人进行 信用评估报告》（附件4），连同申请人的有关资料一并归档保管。 第二十二条对以下申请人，发卡行不予进行信用评估，直接拒绝发卡：（一）在我行有不良信用记录 ...
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具备下列条件之一的法人或其他组织提出的保证申请：一、按照我行的客户评定标准被评为AA级以上（含AA级）信用等级的申请人，能够交存不低于申请保函额度50%的保证金；二 ，应参照本规程第十二条、第十四条和第十七条的规定对上报材料进行审查。上级行对上级的保证申请不批准的，应及时通知上报行并退回其上报的材料。 ...
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，审批金额在２．５万美元（含２．５万）以下。二、被保险人为其老客户（指在被保险人申请信用限额之前，与被保险人做过非证交易的买方）申请信用限额， 四）总公司对分公司核赔案件进行指导和监督。具体工作有：负责制定赔案审理和核赔原则、理赔工作步骤以及定案前解答分公司提出的问题；在分公司结案后逐笔审查或案卷抽查 ...
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，审批金额在２．５万美元（含２．５万）以下。二、被保险人为其老客户（指在被保险人申请信用限额之前，与被保险人做过非证交易的买方）申请信用限额， 四）总公司对分公司核赔案件进行指导和监督。具体工作有：负责制定赔案审理和核赔原则、理赔工作步骤以及定案前解答分公司提出的问题；在分公司结案后逐笔审查或案卷抽查 ...
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，对所有建档农户开展信用评议工作。二是通过外部咨询村干部、向具有公信力的村民调查了解、实地走访等多种方式，对辖区农户进行深入广泛的摸底调查；在以我为主前提 网点、村和乡镇集市等人群聚集地设立信贷监督箱，公布举报电话或网络投诉渠道，对客户投诉做到件件有回音、事事有答复。二是选聘符合条件的群众代表担任阳光 ...
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付的信用卡，要立即没收并报告上级行或委托行。第十条压卡填单。对经上述程序审查无误的信用卡压卡和填单。一、把信用卡正面向上放在压卡机上，同时将 ．要求客户交验本人居民身份证，挂失申请书挂失人存联和挂失手续费收据进行审核无误。２．查询电脑，确认该客户挂失资料属实，原帐户无透支款项后，根据挂失申请书发卡机构 ...
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的银行，应调高抽样比例。商业银行信贷管理部门应对全部贷款进行分类。二、如何检验不同银行、或不同分支机构对贷款分类标准的执行情况，一个可行的方法，是比较它们对同一 对同业的授信和对客户的授信。根据《指导原则》第二十八条，贷款风险分类法适用于《贷款通则》确定的各类贷款、以及表外项目中的直接信用替代项目；对 ...
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