第九十二条商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查 十七条商业银行计算机信息系统内部控制的重点是：严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责，建立和健全计算机信息系统风险防范的制度，确保计算机信息 ...
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指引第一章总则第一条为促进商业银行审慎经营，进一步完善授信工作机制，规范授信管理，明确授信工作尽职要求，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业 如需作原则性更改，应另附说明。第三十条在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。 ...
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转让等措施分散风险。本指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额15%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况 、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线。第二十七条银监会建立大额集团客户授信业务统计和风险分析制度，并 ...
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法人控制的； (二) 共同被第三方企事业法人所控制的； (三) 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系) 处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险 ...
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，提高分支机构的销售服务质量；（三）统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全；（四）建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通；（五） 二）挪用客户资金或资产；（三）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；（四）理财产品出现重大亏损；（五）销售中出现的 ...
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六条 贷款额度。农村金融机构应当根据借款人生产经营状况、偿债能力、贷款真实需求、信用状况、担保方式、机构自身资金状况和当地农村经济发展水平等因素，合理确定农户 贷款档案资料的完整性、有效性和连续性。根据信用情况、还本付息和经营风险等情况，对客户信用评级与授信限额进行动态管理和调整。第四十八条 农村金融 ...
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，并自发布之日起施行。主席：刘明康二○一○年二月十二日流动资金贷款管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金 建立和完善内部评级制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。第十六条贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及 ...
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积极适应业务发展需求，加快应用开发和技术升级，逐步建立功能强大、技术先进的综合客户服务平台。积极推动网上保险、远程理赔等新的服务方式，提升自动化服务水平， 事故处置中的重要作用，促进安全生产和突发事件应急管理。大力拓展高科技、项目融资、消费信贷、出口信用和货物运输等领域的保险业务。采取市场运作、政策 ...
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保险代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争原则。第五条 保险代理机构根据保险人的授权代为办理保险业务的行为， 六条 保险经纪公司应在每年一月三十一日前提交上年度客户资金管理情况的报告，说明客户资金帐户设置情况、日常管理制度、实际缴付情况、帐面余额情况等。第 ...
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的信用风险进行重估。各行应把外汇交易涉及的客户信用风险纳入企业法人统一授信管理。 七、有效防范外汇交易中的操作风险。各行要按照交易前准备、交易 要加强外汇风险内部审计检查，及时评估本行在外汇风险控制方面的差距，确保各项风险管理政策和程序得到有效执行。 九、严格控制外汇衍生产品风险。从事人民币兑外币衍生 ...
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