五级，并可根据实际情况进一步细分。第二十八条 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄 年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果 ...
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利率的保证收益率。商业银行向客户承诺的保证收益率低于同期储蓄存款利率，并且理财投资收益率高于保证收益率时，高出部分可以由商业银行和客户按照合同约定分配 )、销售预测及当期销售和投资情况；(三)相关风险监测与控制情况；(四)当期理财计划的收益分配和终止情况；(五)涉及的法律诉讼情况；(六)其他重大事项。 ...
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监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向 按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。第五十五条商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传 ...
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风险的管理。中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)负责信托公司受托境外理财业务的准入管理和业务管理。国家外汇管理局(以下简称国家外汇局)负责信托公司受托境外 银监会和国家外汇局有权要求信托公司更换境内托管人或取消信托公司受托境外理财的投资付汇额度。境外托管代理人拒绝提供相关信息的，中国银监会和 ...
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进行资产配置，分散投资风险。 四、商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构 损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构 ...
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情况及时报告监管部门。商业银行递交的可行性报告，主要包括以下内容：开展代客境外理财业务的主要策略；相关市场分析；管理与操作程序；风险管控措施；资源保障 行政许可事项实施办法的有关规定进行受理和审批。 九、商业银行开展代客境外理财业务，应实行托管人与投资管理人的职责分离。商业银行应尽量选择不同法人作为其 ...
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(计划))命名时，应避免使用蕴含潜在风险或易引发争议的模糊性语言。 二、理财产品(计划)的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营 。商业银行不得销售无市场分析预测、无产品(计划)期限、无风险管控预案的理财产品(计划)。 七、采取有效方式及时告知客户重要信息。商业银行在与客户签订 ...
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与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关 账户。严禁商业银行及各相关责任人挪用客户资金。 十二、商业银行开办代客境外理财业务时，严禁与各相关责任人发生任何利益输送的行为。 十三、商业银行开办代 ...
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，各银行业金融机构： 经省政府同意，现将省政府金融办《关于防范商业银行个人理财业务风险的指导意见》转发给你们，请认真贯彻执行。 安徽省人民政府办公厅二○○八 的舆论环境，防止误导客户。各有关责任单位要制定应急预案，一旦发生个人理财方面的群体事件，积极支持和配合银行业机构做好矛盾化解工作，确保不发生极端 ...
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推介信托公司发行的信托产品不在本通知规范范围之内。二、信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行项目选择、尽职调查、投资决策 投资、股票质押融资等类资产证券化业务。五、商业银行和信托公司开展投资类银信理财合作业务，其资金原则上不得投资于非上市公司股权。六、商业银行和信托公司 ...
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