金融风险意识、金融法制意识和诚信意识，教育群众以合理合法形式表达利益要求，依靠制度和法律维护自身合法权益，自觉维护社会稳定；9．加强与金融稳定、反洗钱、打击非法 ，对各种风险因素要早发现、早预防、早化解，加强内控，强化对销售人员的管控责任，切实提高风险防范能力。（一）加强空白有价单证和印章管理，防止 ...
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浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资 。对于频繁被客户投诉、查证属实的销售人员，应当将其调离销售岗位；情节严重的应当按照本办法规定承担相应法律责任。第八章 销售内控制度第五十七 ...
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商业银行和保险公司应当按照监管部门有关规定，对商业银行代理保险业务销售人员和保险公司银保专管员进行法律法规、业务知识培训和职业道德教育。（二）商业银行从事 的实施主体，应当加强代理保险业务销售行为管理，加大内部对销售人员的培训力度，强化对误导销售、错误销售等违规行为的内部责任追究，建立健全相应管理制度 ...
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销售人员和机构控制。保险公司应当建立并实施科学统一的销售人员管理制度，规范对各渠道销售人员的甄选录用、组织管理、教育培训、业绩考核、佣金和手续费、 管理、重大事项决策和处置、纠纷诉讼等方面，应当有法律职能部门和专业人员的提前介入和充分参与，防范法律风险。 第三十条 信息系统控制。保险公司应当建立信息 ...
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有效，客户回访信息资料是否真实等问题全面开展自查工作。2.各人身保险公司对于自查发现的各类违法违规问题和内控缺陷，要立即进行整改，要从建立长效机制入手，切实 恶劣的公司，监管机构要通过行政、法律等多种手段追究上级公司有关管理人员的责任。（四）各保监局要加大对销售误导相关信访投诉查处情况向社会公开通报的 ...
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银监会下发《商业银行代理保险业务监管指引》，制定人身险业务经营规则、保险销售从业人员监管规定，规范保险业务经营活动。三是针对车险“高保低赔”、“无责免 交易行为。二是提高规范市场秩序的有效性。重点是强化总公司对分支机构的管控责任，将分支机构违法违规的情况与总公司高管的法律责任及其任职资格挂钩、与公司 ...
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情况。保险公司应当加强对旅行社领队、前台销售人员的保险知识培训，确保旅行社人员了解旅游保险的产品、责任范围、除外责任、投保手续、理赔要点等，提高旅行社 （二）探索建立多元化旅游保险纠纷调解机制。探索建立由旅游、保险和法律三方专业人员组成的专业化旅游保险纠纷调节机构，逐步形成当事方协商、纠纷调解机构调解 ...
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损害公司和行业长远发展。各人身保险公司作为市场行为责任承担者，对各级分支机构和销售人员出现的销售误导有不可推卸的责任。因此，各人身保险公司要充分认识销售误导 管理。自2007年10月1日起，各人身保险公司授权销售人员销售投资连结保险前，应自行组织对销售人员的产品和法律知识等进行书面考试，没有通过考试的 ...
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下列条件：（一）前3年中每年接受保险知识教育时间累计不少于60小时，接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于30小时；（二）前3年内未因欺诈和严重金融、 构成犯罪的，依法追究刑事责任。《分红保险管理暂行办法》（保监发〔2000〕26号2000年2月18日）第九条分红保险的销售人员应当具备以下条件：一、 ...
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合法权益的，要尽快修改与完善；对违反法律和监管规定的，要立即废除或修改；对未执行落实法律和监管规定的，要尽快建立健全。（二）保险监管机构要 人员对销售误导行为的管控责任，将销售误导行为与销售人员及其所在机构高管人员的经济利益挂钩；要建立销售人员分级分类管理办法，构建针对销售人员的诚信经营考核评级体系。 ...
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