但应向监管部门证明所选方法能够准确反映评级对象的风险特征。第十八条商业银行债务人评级范围应包括所有债务人与保证人。同一交易对手，无论是作为债务人还是保证人，在 贷款和存款。（二）短期自我清偿的贸易，包括可按照实际剩余期限计算的进出口信用证和类似的交易。（三）因证券购买、销售和清算产生的风险暴露，包括 ...
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除费用支出以外的资金流出(包括总部贷款权限内的贷款，委托其他银行贷款，购买债券，签发信用证等)进行审核把关;列席股东大会、董事会、监事会和管理层商议重大事项 越权行事，造成重大损失或不良影响的，要依法依纪进行责任追究。市商业银行的股权变化、对外投资、对外担保及利润分配;修改公司章程，制定长期发展战略 ...
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和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。第五条本指引所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当 管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等。必要时，商业银行可要求集团客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明。第十四条商业银行在 ...
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董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查 透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。第四十一条商业银行应当以风险量化评估的方法和模型 ...
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融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等表内外授信和融资业务。本指导意见中的银行包括政策性银行、商业性银行。商业性银行泛指国有商业银行 企业供销合同质押，小企业业主或主要股东个人财产抵押、质押以及保证担保等。银行可灵活采用担保方式，充分利用经营业主联户担保、经济联合体担保、借助出口信用保险 ...
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计价价值小于贷款本金的差额，经追偿后仍无法收回的部分；(八)银行、信用社因开立信用证、办理承兑汇票、开具保函、信用卡透支等原因发生垫款时，凡开 )《中华人民共和国担保法》禁止抵押或质押的财产；(二)无形资产(土地使用权除外)；(三)银行、信用社认为不宜作为抵还贷款的其他资产。关联法规：全国人大法律（1 ...
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主要办公地点和营业场所，以便存款人和其他利益相关者能够查阅。第十一条 银行董事会及其董事应当保证年度财务会计报告内容的真实性、准确性和完整性，承诺其中不 的比例。(五)其他重大关联交易。第四十五条 银行应披露年末对外提供担保总额及其到期垫款总额、未到期信用证总额及其到期垫款总额、未到期承兑汇票总额及其 ...
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、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以自有外汇、或以人民币购汇偿还。? (二)银行具有下述来源于债务人的人民币资金的 提出购汇申请的，分局应就相关交易向辖内支局进行核实后，进行审批。? (四)银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料：? 1、购汇申请报告；? 2、证明 ...
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)。如果已实行贷款五级分类，可直接按五级分类标准计提专项准备。(参见《银行贷款损失准备计提指引》；银发[2002]98号)公共积累余额不足以充分提取专项准备的， 反映。 (十六)表外科目。 1．对农村信用社提供的对外担保、开出信用证进行全面清理，确认担保责任，评估担保风险。 2．全面清查重要空白凭证。 ...
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；对金融资产实行风险权数考核，控制风险资产比重；建立大额贷款、大额信用证、大额提现向人民银行报告制度；完善信贷资产风险准备制度。第十九条 商业银行 是指受政府委托以城市住房基金和住房公积金为资金来源的委托贷款业务。商业银行经办委托性住房信贷业务只收取手续费，不承担经济责任。委托性住房信贷业务资金自求 ...
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