风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、国家与转移风险。第四条对商业银行的风险状况，监管部门应当及时进行风险预警和提示， 商业银行高级管理人员进行审慎监管会谈，讨论商业银行的风险、纠正问题与控制风险的措施以及下一年度的监管工作计划。第二十六条监管部门应在年度非现场监管分析 ...
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工作。2．加强组建工作的组织领导。成立农村商业银行、农村合作银行筹备工作小组。3．履行组建农村商业银行、农村合作银行的法律程序。召开县联社及农村信用社 监局统一整理归纳辖区内组建工作遇到的有关问题，向合作部反映。合作部原则上不接待申请单位直接咨询。农村商业银行、农村合作银行组建工作应严格依法进行，按照 ...
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调查、核实、拟定方案并报国务院审批。关联法规：全国人大法律（1）条第二十八条 总行对住房储蓄银行的市场准入、营运、退出进行监管。总行审批其法人机构的设立、 管理人员的任职资格，报分行备案。第三十六条 分行商当地政府提出城市商业银行的市场退出的方案，经总行批准后，负责组织实施。第六章 外资金融机构的监管 ...
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执行过程中遇有重大问题，请及时向中国银行业监督管理委员会报告。第一章 总则第一条为保护农村商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范农村商业银行的行为，加强监督 1）条第六十二条农村商业银行的工作人员在业务经营与管理过程中，有侵占、挪用、受贿等违法违规行为的，按照国家有关法律、行政法规追究行为人的法律 ...
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提供指导。内部控制政策应：(一)与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致；(二)体现持续改进内部控制的要求；(三)符合现行法律法规和监管要求；(四)体现出 和技术(略)附录二：内部控制评价计分方法表(略)附录三：过程评价问题要点(略)附录四：商业银行主要业务和管理活动内部控制评价要点提示(略)附录五：授信 ...
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指引第一章 总则第一条 为加强商业银行的市场风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规，制定本指引 银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出 ...
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收益率应与理财资金投资组合收益率直接相关，客户承担部分或全部投资风险。理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和储蓄存款结构性产品。其中，储蓄存款产品 管理。第二十四条 商业银行应建立个人理财业务法律手续完备性检查制度和检查规程，针对个人理财业务活动可能出现的法律问题制定采取必要的防范措施。理财计划 ...
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准确性承担最终责任；(七)定期评估并完善商业银行的公司治理状况；(八)法律、法规规定的其他职责。第八条董事会和高级管理层的权力和责任应当以书面形式清晰界定 并责成其妥善处理。第十八条董事会应当持续关注商业银行的内部控制状况及存在问题，推动商业银行建立良好的内部控制文化，监督高级管理层制定相关政策和程序 ...
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资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。第二十三条商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款 法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。第三十七条商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应 ...
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城市信用合作社、农村信用合作社（以下简称银行）以及单位和个人（含个体工商户），办理支付结算必须遵守国家的法律、行政法规和本办法的各项规定，不得损害社会公共利益。第 ：国务院部委规章（1）条第二百三十九条对单位和个人承担行政责任的处罚，由中国人民银行委托商业银行执行。第二百四十条收款人或持票人委托的收款 ...
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