执行。原二级准备金全部并入总行经营调节基金。三、关于信用卡透支。１９９６年应争取将信用卡透支余额占信用卡存款余额的比例在１９９５年的基础上有较明显的 或风险度指标），监测固定资产贷款计划完成率、重点建设贷款到位比例、中长期贷款比例情况，并提供总行安排的重点项目贷款计划。财会部门负责考核、提供利息实收 ...
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足够的余额以备支付。如在款项汇划中发生透支情况，应及时补足头寸；对于账户透支，总行按有关规定收取透支利息。（五）经办行办理国内资金汇划 营业部直贷收息ＢＰ—出口信用证项下收汇ＯＣ—无证出口托收ＪＣＢ—ＪＣＢ卡ＤＡＬ—大莱信用卡ＧＥＢ—解付私人汇款索汇（冠东银行）ＡＤＲ—授权借记ＬＴ—总行拆借分行ＤＴ— ...
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元）（含等值外币，下同）以上，涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗），经公安机关正式立案侦察一年以上，仍无法收回的透支本息。（六）５０００元以下，经 在５万元以下的，由一级分行资产负债管理委员会负责审批。一级分行可根据辖内实际情况将一定额度的审批权转授二级分行资产负债管理委员会审批（不得对县级支行转授权）。 ...
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开立信用证、贸易融资以及信用卡透支等各项信贷业务的总称。额度授信就是建设银行对客户确定一个使用各种信用的控制额度，即根据客户的资信情况、信用需求、我行 被投资企业的其他投资者之间的协议，持有该被投资企业半数以上的表决权。这种情况是指母公司与其他投资者共同投资某企业，母公司与其中的某些投资者签定有协议， ...
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向各所辖发卡行反馈特约商户、取现网点和持卡人的意见、建议及信用卡交易过程中出现的新情况、新问题；建立重要客户登记制度，建立、规范在紧急或异常情况下 与手工“信用卡授权记录单”对照是否相符；（２）授权记录与当日打印的透支明细对照；（３）有无超越权限授权、违规操作现象；（４）授权转发是否符合规定，３万元 ...
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纯，领卡后不按银行的规定使用，造成大量透支，非法挤占了国家资金；二是用偷盗或拣拾他人丢失的信用卡，通过伪造身份证件和模仿持卡人签字进行诈骗。仅今年 利用信用卡进行诈骗犯罪活动。一、银行应主动地、经常地向当地公安机关通报信用卡业务的开展情况及发生的问题。银行和公安机关要建立情报信息的联系渠道。 二、银行 ...
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监督管理委员会办公厅关于颁布使用《免责申明》和《客户大额授信及违约客户情况风险提示书》的通知银监办通〔2004〕217号256.中国银行业监督管理 393号8.关于储蓄存款挂失问题的批复银办函〔1996〕36号9.关于对信用卡透支问题的复函银函〔1997〕174号10.关于印发《人民币单位存款管理办法 ...
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支付结算制度和支付结算核算手续，确保新旧结算制度的衔接，现结合我行的实际情况和核算特点，就贯彻执行《支付结算办法》（以下称《办法》）和《 有关会计制度（试行）的通知》的规定，通过“清算资金往来”科目核算。２．信用卡存款和信用卡透支仍通过“信用卡存款”和“其他贷款”科目核算。《手续》中规定，办理信用卡 ...
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银行向借款人发放的不限定具体消费用途的人民币贷款。指定用途的个人消费贷款、信用卡透支按其他有关规定办理。 ?第三条本办法所指借款人是指在中国境内有固定 记录等要素按百分制设定评分标准（见附件一），一级分行据此并结合本地实际情况制定实施细则（评级细则报总行备案）。 ?第二章贷款条件 ?第六条申请个人综合 ...
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关注类。第十条自然人贷款的分类。自然人贷款必须坚持逐笔分类。可根据贷款方式和贷款逾期情况，采用自然人贷款分类矩阵，用简易方法进行分类。自然人贷款分类矩阵－－－－－－ 但又不在豁免政策之列的企业的欠息，至少归为可疑类。第十九条信用卡透支的分类。可比照自然人贷款进行简易分类。在信用额度内，不超过60天（含 ...
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