银行业金融机构应建立发卡营销行为规范机制，在营销过程中必须履行必要的信息披露，营销人员必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策、计罚息政策，积极提示所申请的 的业务管理制度，明确催收外包机构选用标准、业务培训、法律责任和经济责任等，选用的催收外包机构应经由本机构境内总部高级管理层审核批准，并签订管理完善 ...
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透支有追偿权。对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡银行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任。（三）发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人 一）骗领、冒用信用卡的；（二）伪造、变造银行卡的；（三）恶意透支的；（四）利用银行卡及其机具欺诈银行资金的。 关联法规：全国人大法律（1）条第六 ...
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银行及其分支机构均应遵守本制度。 第二章分类及定义第四条金穗卡包括金穗信用卡和金穗借记卡。金穗卡按结算币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同 对持卡人透支有追索权，对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任；（三）发卡行对不遵守金穗卡章程 ...
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密押，授权人代号和授权密码是否保密。第三十条稽核空白信用卡的管理与使用情况：（一）检查空白信用卡卡片是否按照《中国农业银行重要空白凭证管理办法》指定专人 有关责任人５００～１０００元。第二十五条借款合同、担保手续不齐全或不规范，致使合同不具备法律效力的，罚有关责任人２００～５００元。第二十六条质押的有 ...
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属于单位款项，可以为持卡人办理入账手续。 二、单位隐瞒款项性质，违反上述《信用卡业务管理办法》第三十五条规定，将单位款项转入个人卡账户，应对由此造成的法律后果自行负责。 ...
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号《关于印发资金清算业务有关会计制度（试行）的通知》的规定，通过“清算资金往来”科目核算。２．信用卡存款和信用卡透支仍通过“信用卡存款”和“其他贷款”科目核算。 支付密码作为支付支票款项条件，而不是作为支付的依据。没有确立支付密码的法律地位，因此已经推行支付密码系统的试点行要严格管理。推行支付密码试点 ...
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二十八日 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）为正确适用《中华人民共和国刑法修正案（八）》 公司、企业、事业单位；（二）实施证券犯罪、贷款犯罪、票据犯罪、信用卡犯罪等金融犯罪的，禁止从事证券交易、申领贷款、使用票据或者申领、使用 ...
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二十八日 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定（试行）为正确适用《中华人民共和国刑法修正案（八）》 公司、企业、事业单位；（二）实施证券犯罪、贷款犯罪、票据犯罪、信用卡犯罪等金融犯罪的，禁止从事证券交易、申领贷款、使用票据或者申领、使用 ...
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卡的，在境内不得提取外币现金或人民币现金。持卡人不得在单位外币信用卡帐户中存放外币资金。（二）持卡人使用外币卡在境内提取人民币现金或者消费后，发卡金融 的交易为国家法律所禁止，则境内发卡金融机构不得为持卡人办理购汇手续。对于未能收回的外币卡项下外汇呆帐，发卡金融机构应当按照有关规定用贷款损失准备金、 ...
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；三是统计部门收集数据除会计部门外还涉及到信贷、风险管理、资产保全、信用卡等多个部门，同时还要科技部门提供技术服务，但各部门之间协调不力，影响了 承担法律责任。任何金融机构如有利用虚假的统计信息掩盖其违法活动的行为，都要依法追究直接当事人及有关领导的法律责任。(四)各金融机构要进一步提高对金融统计工作 ...
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