涉及众多自然人、借贷范围超出熟人社区的民间借贷行为，有利于依法打击和取缔高利贷、非法集资、非法吸收公众存款、金融欺诈等不法行为。关注微观内容有利于维护个体利益，防范个体风险，关注宏观则有利于防范整个金融体系的风险。 由于民间借贷范围广、借贷分散、随意性大、隐蔽性强，监测对象的选择对于 ...
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的。正如伯尔曼所指出的，在很大程度上，不正当价格、高利贷管制、非要式契约与预先存在的约因（causa）这四大制度与罗马 教皇Clement五世（1305-1314）授权各地的宗教审判所（Courts of Inquisition）对高利贷行为进行裁判和惩罚。[61]这也是中世纪时大量的当铺主和放款人是 ...
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的行为属于非法金融业务行为，在此基础上，最高法刑二庭复函以堵截条款认定涂XX行为涉嫌非法经营罪。这也为全国各地以非法经营罪规制高利贷行为打开了 最高法刑二庭复函效力问题等，学界和实务部门对此争议不断，但主流意见均为高利贷不宜以非法经营罪入罪。[21]2011年最高人民法院下发《关于准确理解和适用刑法中 ...
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标的往往由几十万、数千万不等。被执行人由于种种原因，经济状况恶化。一些隐含高利贷性质的民间借贷案件，申请人往往力度极大、穷清索债手段，被执行人能够偿还的 “问题借贷”的情形；对于确实属于高利贷的行为移交公安机关处理，防范非法集资借贷引发的风险，引导和规范民间融资行为，切实维护金融市场的稳定和群众的合法 ...
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发放贷款。 但是，企业之间借贷(企业间融资)不属民间借贷的范畴，因违反有关金融法规属于无效合同。 【特别提示】 企业之间禁止借贷，其借贷行为无效，法院 ，四倍就是21.6%。因此，民间借贷的最高利率为21.6%，超过部分属于“高利贷”。 5、民间借贷是否允许计算复利? 复利又称为“利滚利”，是指对利息 ...
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法律也不允许办理抵押登记，因为典当行属于经营动产质押担保小额贷款业务的非银行金融机构，不得从事房地产抵押贷款。 如前所述，房地产抵押典当借款合同，属于违反法律、行政 不影响抵押权转让。 问题17：合同约定的违约金明显过高（高的离谱，比高利贷还高），当事人未到庭或虽出庭但未要求调整的，法院能否主动调整。 ...
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侵吞被害人财产的借口，所以套路贷是以借款为名行非法占有被害人财物之实。高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金，目的是为了获取高额利息。 第二， 金融管理秩序，甚至挑战司法权威，严重妨害司法公正。高利贷主要是破坏金融管理秩序。 第四，法律后果不同。套路贷在本质上属于违法犯罪行为，借款本金和 ...
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复函》，证实：广州市环宇投资有限公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。11、《个人名下房地产登记情况查询证明》 虚构借款需求的方式以中大财富网络管理平台招募6000多万资金。被我用于偿还高利贷及融资平台的开发、运营费用。中大财富P2P网络平台实际控制人应该是我 ...
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当事人的身份是自然人还是单位，而在于接受款项的一方实质上是否从事了“吸收存款”这项金融业务。也就是说，普通的民间借贷，只是一般的借贷合同关系，并不构成一项金融 时，即是一种犯罪行为，应当承担刑事责任，这样既可以起到打击和遏制高利贷的作用，也可以避免滥用刑事制裁手段，实现法律责任的梯级过渡。值得借鉴。（ ...
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的，依法及时处理；对于涉嫌违犯罪的案件，依法移送有关司法机关处理。 对于高利贷的借贷案件，严格依法裁判，对于超出规定标准部分的利息一概不予支持。 国家 的国有投资公司中设立中小企业投资开发公司， 专门向中小企业进行投资。允许企业间进行金融互助。虽然我国目前的法律规定企业间的相互拆借是一种非法行为，但 ...
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