银行卡业务管理 -法学论文搜索

试论单位信用卡诈骗行为

透支限额个人卡为200元，公司卡为1，000元。《银行卡业务管理办法》中规定，发卡银行应当遵守的业务风险控制指标之一，即同一持卡人单笔透支发生额个人卡是单位为由，而否认行为人的责任。因为从法益的角度讲，客观的对信用卡管理秩序和公共财产所有权的侵害并不取决于主体是单位还是个人。应当说，这种看法还是有 ...

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信用卡透支滞纳金应如何计算

滞纳金是按月计算的，但这不能成为法院判决的理由。法条链接：《银行卡业务管理办法》（1999年施行）第二十二条发卡银行对贷记卡持卡人未偿还 1996年）关于信用卡透支利息的计算方法，中国人民银行银发（1992）298号《信用卡业务管理暂行办法》作了规定，应当按该办法规定的方法计算。该办法对透支 ...

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怎样认定信用卡恶意透支

能归还，前者是主观不愿，后者是客观不能。信用卡的透支本身是一种高风险的业务，银行应充分意识到其风险成本，如果持卡人在透支后，确属有不可抗力等正当理由客观是超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。《银行卡业务管理办法》规定，准贷记卡透支期限最长为60天，发卡行有的规定为 1 个 ...

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贷款合同中如何计收复利

货币价值，复利是再投资的货币价值。裁判要旨：按照中国人民银行《人民币利率管理规定》及中国人民银行《关于人民币贷款利率有关问题的通知》的相关规定，复利复利的批复》已经失效。 “信用卡透支不应当再计算复利。”的依据不复存在。《银行卡业务管理办法》第六条信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、 ...

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信用卡诈骗罪应进行立法整合

的立法缺陷１．信用卡诈骗的范围过窄。第一，犯罪主体过窄。根据《银行卡业务管理办法》，信用卡可以为单位所申领，这就为现实中单位利用信用卡诈骗犯罪提供反映其侵害的客体：它不仅侵害了公私财物所有权，更重要的是还侵害了信用卡管理制度，因此也符合信用卡诈骗罪的客体要求。至于犯罪主体、犯罪主观方面也完全符合 ...

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信用卡诈骗罪应进行立法整合

的立法缺陷１．信用卡诈骗的范围过窄。第一，犯罪主体过窄。根据《银行卡业务管理办法》，信用卡可以为单位所申领，这就为现实中单位利用信用卡诈骗犯罪提供反映其侵害的客体：它不仅侵害了公私财物所有权，更重要的是还侵害了信用卡管理制度，因此也符合信用卡诈骗罪的客体要求。至于犯罪主体、犯罪主观方面也完全符合 ...

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信用卡滞纳金的规定

，信用卡滞纳金实质上是“违约金”之一种。众多的法院判决也表明，民事合同中的滞纳金等视为对违约金的约定。信用卡违约金，并非商业银行自行设置的收费项目。中国人民银行1999年颁布《银行卡业务管理办法》，第22条规定：“发卡银行对贷记卡持卡人未偿还最低还款额和超信用额度用卡的 ...

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信用卡被盗刷该由谁负责

之间存显见的重大差异的前提下才可拒绝交易。本案中，因该卡非照片卡及未设置消费密码，且现行《银行卡业务管理办法》及消费惯例均无审查持卡消费者身份证之要求，故商家仅应核对持卡人在消费签购单上的签名与卡背面的签名是否相符，即完成其对该卡交易的合理审查义务，在消费时 ...

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银行卡盗刷法律问题研究

的事实，进一步查清民事案件事实，分清持卡人与银行各自的责任。相反，如果盗刷银行卡的犯罪分子在逃，何时抓获尚遥遥无期；或者，犯罪分子即使被抓获，但对民事案件的王先生申请开通网扣支付业务的证据就推定被告对网络管理不善，就要支持原告的诉讼请求。所以，举证责任分配对诉讼成败至关重要。那么，银行卡被盗刷案件， ...

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银行卡盗刷法律问题研究

的事实，进一步查清民事案件事实，分清持卡人与银行各自的责任。相反，如果盗刷银行卡的犯罪分子在逃，何时抓获尚遥遥无期；或者，犯罪分子即使被抓获，但对民事案件的王先生申请开通网扣支付业务的证据就推定被告对网络管理不善，就要支持原告的诉讼请求。所以，举证责任分配对诉讼成败至关重要。那么，银行卡被盗刷案件， ...

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