的自有资金，旨在避免通过层层嵌套等方式，使来源不明的大额资金绕过金融监管，进入委托贷款领域以获取由于利率差所带来的巨大利益。针对上述商业银行委托贷款 地设定资金穿透性调查制度。资金穿透性调查制度要求各级人民法院在审理商业银行委托贷款案件纠纷时，对委托方资金来源的正当性、合法性应作实质性审查。第二、委托 ...
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虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。（二） 客观要件：本罪在客观方面表现为 。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取 ...
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民间资金健康有序流动，对相关非法行为进行严厉打击，净化社会环境，维护经济金融秩序和社会稳定。 三、明确信贷规则 严格执行《中华人民共和国银行业监督管理法》 以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款，以及套取银行业金融机构信贷资金，再高利转贷等违反治安管理规定的行为或涉嫌犯罪的 ...
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国土资发〔2007〕277号)在规则层面确认了土地储备机构可以担保方式向金融机构申请贷款。实践表明，这种做法较为有效地解决了土地收储资金的来源问题， 征收审批程序、没有依法收回原有土地使用权的情况下，直接办理土地使用权证用于抵押贷款，使得储备土地存在权属纠纷，影响抵押的法律效力，造成土地管理秩序混乱。 ...
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，通过全面地梳理和比对，查摆问题，并提出了司法应对措施。 一、金融借款合同纠纷案件特点分析 第一，“集中性”问题凸显。东港法院2011、2012、2013年 ，特别是对商业银行的定位、业务范围、法律责任给予更加明确的阐述，对金融机构的贷款业务进行明确、详细和可操作的具体规定；加快信用立法工作，当前我国 ...
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稳定增长客观上需要数量巨大的资金作为强大的支撑，特别是在现行垄断的金融体制不能为多元的市场经济主体提供足够的资金渠道时，便急需民间资本作为 大学出版社 2005 年版，第 240 页。 [18]参见《中国人民银行关于调整金融机构存、贷款利率的通知》（银发［2004］251 号）。 [19]在刑事司法中 ...
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在信贷业务中越来越多的采用担保的方式。根据商业银行法的有关规定。商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力进行全面审查，确定保证人 一中国人民银行根据市场经济的发展及资金供求关系，一般在一定时期内对金融机构的贷款利率作出规定。目前根据中国人民银行的有关规定，国务院批准和国务院授权 ...
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否认公司法人资格的法理保护公司债权人的利益。 一、引言 源于1997年下半年的亚洲金融危机，先是给泰国、印度尼西亚、韩国和马来西亚经济以重创，1998年底又 ，商业银行的信贷人员怎么能知道还款期限届满后，借款人确能偿还贷款？ 鉴于国有商业独资银行和国家控股的商业银行是我国金融体系的主体，直接关系着整个 ...
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为38%，用其他财产抵押的占10%。一般来说，银企双方协商以抵押物折价来偿还贷款的可能性不大，因为双方在折价上的分歧较大；大多数情况是诉诸法院来 【参考文献】 [1] 姚勇．美国取消金融业混业经营限制的经济分析[N]．金融时报，2000-04-01． [2] 康书生．商业银行内控制度：借鉴与创新[M ...
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这一性质与特点决定了金融业是高风险行业。由于金融业渗透到社会经济生活的各个领域，金融风险具有隐蔽性与突发性，涉及面广和危害性大的特点，因而风险问题是我国金融业面临的 姜丽勇：《商业银行借款合同的签订》，载《金融法苑》2000年第11期。）但在实际工作中，贷款银行没有很好地意识或行使变更或撤销这项权利， ...
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