非法占有目的，短期透支后积极设法归还的，不构成恶意透支，更不构成信用卡诈骗罪，例如，由于持卡人长期出差的原因没有收到发卡银行的透支通知从而造成拖欠 说、犯罪所得数额说、分赃数额说等不同观点的争论，作为特定诈骗罪的信用卡诈骗罪构成数额也不可避免地存在这方面的争论问题。刑法修改前前述1996年最高人民法院 ...
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并且善意透支主要指后者，⑵善意的不当透支一般是指持卡人过失或无罪过地超越了信用卡章程和有关协议的限额或限期进行透支，持卡人主观上不具有非法占有的目的，在 上是过失或没有罪过，即使有意透支也不具有非法占有目的，此种透支行为不构成信用卡诈骗罪，只需行为人承担民事责任。总之，善意透支是法律允许的，有别于恶意 ...
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还将持续。犯罪分子多为连续实施犯罪，针对的主要是透支额度较高的境外信用卡，所以，案件的数值和造成的损失也相当惊人。广东省公安厅和珠海市公安局2001 工作带来了难度，在此建议银行缩短催收期限。减小发生恶意透支的可能性，降低信用卡诈骗罪的发生率。 （三）恶意透支的表现形式： 恶意透支的表现形式多种多样。 ...
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。对于经银行催收后仍不归还的，根据2009年12月出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定经发卡银行两次催收后超过3个 消费额结帐，还任意向持卡人倒付现金。 四、如何防范恶意透支 对于恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪防范，可以从三个方面来考虑：国家法律保障、银行规范控制和个人 ...
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使用环节查获的行为人，依照1997年刑法中相关规定，可以认定为伪造金融票证罪或信用卡诈骗罪。但对持有、出售、购买、骗领、运输、为他人提供伪造的信用卡 其本人伪造或者是用于诈骗，则无法定罪处罚。如果按照伪造、变造金融票证罪或者信用卡诈骗罪的共犯追究，行为人之间共同犯罪的故意又很难查证。1997年刑法规定 ...
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含外资银行、中外合资银行，以下简称商业银行）向个人和单位发行的信用支付工具。信用卡具有转帐结算、存取现金、消费信用等功能。第十七条允许持卡人在本办法 施行，发卡银行应当在半年内达到本办法有关要求。中国人民银行一九九六年颁布的《信用卡业务管理办法》（银发〔1996〕27号）同时废止；中国人民银行在本办法 ...
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简要介绍：原告霍某于1993年12月3日向中国银行广东省分行申领了长城信用卡1张，卡号为8750190110733XXX，在申请表签名时明确声明在“用卡签单时 只能判决驳回其诉讼请求。事实上，特约商户既无义务且在事实上也没有保存信用卡背面的签名笔迹。因此，如果法院在此类案件中都采取此类举证责任分担理论 ...
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因此，当前实践中对此类行为以诈骗罪追究行为人的刑事责任是较为妥当的。②盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪定罪处罚已为法律所明文规定。盗窃数额按照实际使用的数额 法官而言有很大的自由裁量空间。比如说盗窃一张内有资金额10万元人民币的信用卡而未进行使用，可否以盗窃罪来追究行为人的刑事责任？按照最高人民法院《关于 ...
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保护法概要》，陆震纶等译，中国社会科学出版社1998年版，第181页。[9]马庆和主编：《信用卡业务实用手册》，海洋出版社1994年版，第222-224页。[10]SeeGrahamStephenson《ConsumerCredit》CollinsProfessional，1987，P4.[11]R ...
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设备（ATM）窃取持卡人资金的案件。对于此类案件如何定性，是金融凭证诈骗还是信用卡诈骗，理论界与司法界均有不同意见。产生上述分歧的原因是：银行卡业务早期 功能，为持卡人垫付资金。为防范金融风险，1997年中国人民银行《关于加强信用卡业务透支风险管理的通知》（银发［1997］359号）明确要求各商业银行 ...
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