套现行为既给银行造成损失,也不利于金融监管。笔者在这里提出将信用卡套现行为作为信用卡诈骗罪的一种,明确其构成要件和处罚标准,以此来保障银行的资金 非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2001年4月18日《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定 ...
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处罚性。犯罪与刑罚具有必然的联系,刑法法规对于犯罪的调整手段即刑事处罚。同对待其他刑事犯罪一样,刑事处罚将依法适用于金融诈骗罪的主体,包括自然人与法人。 的基本要素,行为方式、特点的差异也是各种金融诈骗犯罪的主要不同点。例如,信用诈骗罪与信用卡诈骗罪的界限也主要是行为的方式不同。信用证是指开证银行应 ...
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当前涉第三方支付类侵财犯罪行为日益频发,而对此类案件如何定罪处罚无论是理论界还是司法实务中都存在诸多争议,主张以盗窃罪、信用卡诈骗罪追究的占多数,但以诈骗罪、 可以以盗窃罪追究其刑事责任。B从别人支付宝所绑定的银行卡内转出资金人民币4000元,尚没有达到信用卡诈骗罪的入罪标准,不能以该罪追责。A、B两 ...
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十六条第三款已规定,盗窃信用卡并使用的,以盗窃罪定罪处罚,所以对于此种犯罪行为不能认定为信用卡诈骗罪中的“冒用他人信用卡”。 二、潘宏坤等人 该行为属于以无磁交易方式“冒用他人信用卡”的行为,符合信用卡诈骗罪的构成要件。 近年来,随着互联网的迅速发展,利用信息网络实施的犯罪随之蔓延。网络犯罪是传统犯罪 ...
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的标准。那么在此种情况下,是认定构成自然人诈骗罪的共犯,还是分别定罪处罚,自然人构成集资诈骗罪既遂,单位构成单位集资诈骗罪(未遂),抑或是认定为单位集资诈骗罪( ,《刑法修正案(五)》第二条在《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪的客观行为中增设使用虚假身份证明骗领的信用卡的情形。且将其与使用伪造的信用卡 ...
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采用的手段触犯了两个罪名,符合牵连犯的特征,应从一重处罚。但是金融凭证诈骗罪与票据诈骗罪的法定刑是一样的,没有轻重之分。在行为触犯法定刑 依情节轻重确定罪名。 3、行为人使用“作废的金融凭证”或“冒用他人的金融凭证”,如何定性? 从刑法条文对票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪的规定来看,使用作废的 ...
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