交易的必要性。 6．调查分析还款来源和还款时间。 第十三条对自然人大额贷款，应调查分析个人客户及其家庭的经济收入是否真实，各项收入来源是否稳定，是否具有持续 。 第十六条调查分析结束后，撰写调查报告。调查报告的主要内容如下： （一）法人客户信贷业务调查报告的内容： 1．客户基本情况及主体资格； 2． ...
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构成犯罪便作为一个刑法上的问题凸现出来。 耐人寻味的是，在2003年，作为一种随机抽样调查，笔者在Google中键入高利贷、犯罪两个关键词，结果笔者没有找到 贷款所需的时间冗长。以个人贷款为例，现有贷款科目基本上只限于个人购房、购车与助学贷款，除此之外，个人是难以获得银行贷款的。而事实上，有经济学家做 ...
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构成犯罪便作为一个刑法上的问题凸现出来。 耐人寻味的是，在2003年，作为一种随机抽样调查，笔者在Google中键入高利贷、犯罪两个关键词，结果笔者没有找到 贷款所需的时间冗长。以个人贷款为例，现有贷款科目基本上只限于个人购房、购车与助学贷款，除此之外，个人是难以获得银行贷款的。而事实上，有经济学家做 ...
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交易的必要性。 6．调查分析还款来源和还款时间。 第十三条对自然人大额贷款，应调查分析个人客户及其家庭的经济收入是否真实，各项收入来源是否稳定，是否具有持续 。 第十六条调查分析结束后，撰写调查报告。调查报告的主要内容如下： （一）法人客户信贷业务调查报告的内容： 1．客户基本情况及主体资格； 2． ...
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向银行还本付息，银行提供的此种贷款即为个人住房按揭贷款。 个人住房按揭贷款是抵押贷款的一种特殊形式，也是银行贷款业务的重要组成部分。有人认为按揭 ，不符合合同要求等原因，购房人以开发商违约为由要求解除购房协议不再履行按揭贷款协议。 4、开发商所开发楼盘没有取得合法使用权或伪造使用权证，无法取得房产证或 ...
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与单位犯罪的界限等问题阐明了笔者的观点。 关键词：用账外客户资金非法拆借发放贷款罪 犯罪构成 界限 前几年一些银行及其它金融机构的工作人员，在经济利益驱动下 机构通过一定程序，依法将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动。行为人利用办理存储、发放贷款的职务便利吸收储户存款，资金却不入账，并将没有 ...
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无需承担保险责任，请求法院依法驳回原告的诉讼请求。 法院判决： 法院经审理认为： 一、金甲经南京市玄武区人民法院、南京市中级人民法院审判，分别于2004年1 0月15 笔者试围绕这两个问题分析如下： 一、《个人消费贷款合同》和《个人消费购车贷款履约保证保险合同》因借款人的贷款诈骗，根据《民法通则》及《 ...
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局面。 四、银行风险的防范措施 （一）加强对购房者的调查工作 银行在提供按揭贷款之前，要调查了解借款人（购房者）的个人信用情况、收入来源，要制定 业绩情况以及开发项目的工程进度等。 2、化开发商的担保责任 开发商在按揭贷款中作为担保人可以说是我国内地商品房按揭的一大特色。 目前，我国商品房按揭实务中， ...
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a的借条：今借陆a人民币九万元正，三月三十一日还，如不还，逐月加一万！借款人：王b。 王b书写的本人房八门面（2005.11.202006.5.20） 的发放和交房时间均在双方复婚后。 9、陆a户名的上海浦发银行个人贷款还款通知单，其中2004年12月21日还款金额500,070元、2005年8月17 ...
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、团体实施的危害社会的行为, 法律规定为单位犯罪的, 应当负刑事责任。根据这一规定不难发现, 我国刑法是以惩罚自然人犯罪为原则, 而以惩罚单位犯罪为例外。 以单位的名义进行的。在金融单位过去和现在的贷款规定及实际掌握中, 是不可能给予个人大额贷款的, 只有以单位名义才能取得。据报道, 我国南方某省发生 ...
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