和违约金均具有惩罚性质，两者同时适用对持卡人显示公平，应择一选择；其二，信用卡透支年利息为18.25%，相当于商业银行贷款最高利率的两倍，并且已接近民间 年后才进行催讨的行为也不合理。根据我国《刑法》有关规定，恶意透支5000元以上的，即涉嫌信用卡诈骗罪。本案关老伯2007年即透支2万元无法按期归还， ...
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行为人获利而他人受损的，也以诈欺罪论处。这是因为利用计算机诈骗（包含利用信用卡在ATM机上恶意取款），与诈骗罪具有相同的本质而与盗窃罪有较大差异。 的是，根据全国人大常委会作出的《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，我国刑法中的信用卡是从广义而言的，包含借记卡，但普通的借记卡并不具有 ...
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中国人民银行“按照规定审批，监督管理金融机构”、“按照规定监督管理金融市场”、“发布有关金融监督管理和业务的命令和规章”等监管职责，[1]这意味着专门性的代表 结算制度处罚规定》[3]等规章有许多重叠的内容。《支付结算办法》中有关“信用卡”规定的第三章（共32个条文）绝大多数内容均直接来自1996年 ...
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设备（ATM）窃取持卡人资金的案件。对于此类案件如何定性，是金融凭证诈骗还是信用卡诈骗，理论界与司法界均有不同意见。产生上述分歧的原因是：银行卡业务早期 才完全清楚起来。依据《银行卡业务管理办法》的有关规定，银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡与借记卡的主要区别是，信用卡可以在信用额度内透支，而借记卡则不 ...
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。冒用他人冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也 钱给客户。所谓恶意透支，根据《刑法》第196条第二款的规定，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后 ...
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》第24条规定：有下列行为之一的，由县级以上人民政府档案行政管理部门、有关主管部门对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的， 年12月29日全国人大常委会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》将刑法规定的信用卡，解释为是由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费 ...
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。冒用他人冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也 钱给客户。所谓恶意透支，根据《刑法》第196条第二款的规定，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后 ...
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简单声明；（3）在背面设置一条磁带，记录持卡人的有关资料与密码，以供电脑终端或自动柜员机鉴别真伪。 信用卡诈骗罪的构成要件如下： 1．本罪侵犯的客体是 财产所有权。 2．本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。 3．本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的 ...
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-8-8 【失效时间】 【法规来源】//www.mps.gov.cn/n16/n80227/n80610/2865702.html 【全文】 关于信用卡诈骗犯罪管辖有关问题的通知 关于信用卡诈骗犯罪管辖有关问题的通知最高人民法院 最高人民检察院 公安部 关于信用卡诈骗犯罪管辖有关问题的 ...
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上减轻持卡人的民事法律责任；然而，问题的关键在于承担责任的限度是在持卡人自己信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额（如牡丹卡5000元，普通卡1000元） 有过错，而银行没有及时通知特约商家终止结算也有过错，根据《民法通则》中有关侵权责任归责原则的规定，对于非持卡人在本商店消费的这部分金额，特约 ...
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