是在未经有关部门批准的情况下从事吸收民间存款，发放贷款业务的，最终都以非法吸收公众存款罪定罪处罚；二是骗取批准欺诈发行，主要是指不具有发行股票债券资格 所出资的财产之外，也会向银行借款，根据约定还款付息。我国的银行包括国有银行和商业银行，大多数企业的运转都需要从银行贷款，特别是中小企业。由于2008年 ...
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银行的贷款利率作为参考标准。也有观点认为，不能简单地以银行贷款利率为参数，而应因地制宜，根据社会经济的实际情况具体把握，如东西部地区就应有所区别。还有观点 严重情节，如达到上述标准的80％且以坑蒙拐骗的方式骗取他人借款后再发放高利贷的情形。 其二，在一罪与数罪的认定上，由于高利贷不受法律保护，实践中 ...
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4、主观方面只能由直接故意构成，并且具有非法占有公私财物的目的。过失不构成本罪。 二、合同诈骗罪 我国刑法第224条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的 用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。 3、犯罪主体为一般主体，但单位不能成为本罪的主体。 4、主观方面 ...
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用该房屋作抵押向银行贷款（开发商为保证人）来分期支付房款。苗某还多次以自己没有还款能力为由要求方某支付房款，方某遂以苗某涉嫌侵占罪，将其诉至 从事劳务的临时工不是贪污罪的主体[17]；二是通说顽固地主张，职务侵占罪的客观行为类型包括了骗取[18]。笔者认为，本案中被告人王某某、金某并不直接主管、控制、 ...
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商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在国家产业政策指导下开展贷款业务。 第三十五条 商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行 银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十二条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十三条 有本法第八十一 ...
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商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在国家产业政策指导下开展贷款业务。 第三十五条 商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行 银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十二条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第八十三条 有本法第八十一 ...
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一定倍数折算后相加计算并选择有利于被告人的认定标准。 【关键词】恶意透支；入罪门槛；明知；数额确定 【写作年份】2010年 【正文】 随着信用卡功能的不断 的区别主要在于三个方面。第一，贷款诈骗罪是行为人通过骗取银行的方式获得贷款或者在合法获得贷款后采取欺骗的手段占有了贷款，而恶意透支的行为人客观上 ...
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某种原因, 为自己私利产生了不归还贷款的故意,致使银行无法收回贷款的,应认定是这里的其他方法。[2] 笔者认为,第一种观点更符合罪刑法定原则的精神。因为 。但在笔者看来,立法机关大概还考虑到除了个人以各种虚假手段骗取贷款外,能从金融机构获取贷款的单位基本上都是全民所有制性质的国有单位。这些单位即使采取 ...
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较难，民间借贷开始火热起来，高利贷又悄悄兴起。 二、高利贷界定标准 根据中国人民银行《关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定，民间个人借贷利率由借贷 所得一倍以上五倍以下罚金。骗取贷款罪的规定，看《刑法》第175条之一，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失 ...
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以上的，一般应认定为刑法第一百七十五条之一规定的特别重大损失。 （二）违法发放贷款罪（含单位） 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额 严重情节。 （九）合同诈骗罪 个人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在五十万元至二百万元之间的，一般应认定为刑法第二 ...
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