及时了解和追踪银行卡持卡人的使用情况，导致客观上不能及时制止持卡人的违法透支行为的，银行卡保证人就应当依保证合同的约定承担持卡人使用银行卡所产生的全部 银行对保证人负有相互保护、相互通知和相互协同的诚信义务，应将持卡人的恶意透支情况及时通知保证人，以便保证人决定是否继续承担保证责任，更应该采取有效措施 ...
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领信用卡的人纳入“持卡人”的范畴，并不违背论理解释的逻辑。而且，刑法在解释恶意透支的概念时使用的也是“持卡人”而非狭义的“合法持卡人”的字样，所以，将 占有银行资金目的的一个重要依据，也就是说，如果持卡人超过规定的限额或规定的期限透支，经过银行的催收后仍不归还，一般就可以推定持卡人具有非法占有银行资金 ...
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信系统本身存在的漏洞，随着经济生活的越来越复杂化。信用卡诈骗犯罪逐渐增多，其中‘ 恶意透支型”信用卡诈骗行为处于高位上扬之势。不仅对个人和银行等金融机构造成了 的手段促使银行加强对信用卡申请人的财务能力和还款能力的核查。源头上减少透支型信用卡诈骗犯罪的发生。 （二）规范催收时间和催收时间间隔刑法上规定 ...
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透支及信用卡诈骗罪中持卡人的范围这两个方面的问题。 一、如何正确认定恶意透支 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理 行为标准过于简单也不科学，容易造成刑法保护功能的过分扩张。超期限或超限额透支从行为本质来看，仍属民事行为，只有持卡人具备以非法占有为目的的主观 ...
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”及信用卡诈骗罪中持卡人的范围这两个方面的问题。 一、如何正确认定“恶意透支” 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理 标准过于简单也不科学，容易造成刑法保护功能的过分扩张。超期限或超限额透支从行为本质来看，仍属民事行为，只有持卡人具备以非法占有为目的的主观 ...
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透支及信用卡诈骗罪中持卡人的范围这两个方面的问题。 一、如何正确认定恶意透支 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理 行为标准过于简单也不科学，容易造成刑法保护功能的过分扩张。超期限或超限额透支从行为本质来看，仍属民事行为，只有持卡人具备以非法占有为目的的主观 ...
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透支及信用卡诈骗罪中持卡人的范围这两个方面的问题。 一、如何正确认定恶意透支 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理 行为标准过于简单也不科学，容易造成刑法保护功能的过分扩张。超期限或超限额透支从行为本质来看，仍属民事行为，只有持卡人具备以非法占有为目的的主观 ...
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难以认定行为人实施了欺诈行为。退一步说，就算行为人隐瞒自己非法占有的目的进行透支属于欺诈，也不能认为对方（特约商户）基于欺诈陷入认识错误而交付财产，因为 ；二是行为人申领时没有实施欺骗行为，只是后来产生非法占有目的，从自动取款机上恶意透支，由于机器不存在被骗的问题，所以只能认定为盗窃罪。笔者认为，同样 ...
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”及信用卡诈骗罪中持卡人的范围这两个方面的问题。 一、如何正确认定“恶意透支” 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理妨害信用卡管理 标准过于简单也不科学，容易造成刑法保护功能的过分扩张。超期限或超限额透支从行为本质来看，仍属民事行为，只有持卡人具备以非法占有为目的的主观 ...
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透支额度是指各发卡银行规定的持卡人可使用的个人信用担保短期贷款数额，对于透支的持卡人各发卡银行可以根据还款期限进行催收，如果持卡人未经银行催收而自动归还的 守法意识，营造良好信用环境，培养个人信用意识，构筑坚固思想防线，拉起防止恶意透支的警戒线，确保信用卡安全有效的使用，防止犯罪发生。 作者：李夏冰...
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