故意构成，并且必须具有非法占有公私财物的目的。如果行为人确无诈骗故意，即使违反有关信用卡管理规定获取了财物，也不能以犯罪论处。如不知是伪造、作废的 实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。［司法解释］最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题 ...
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放纵利用借记卡实施犯罪的行为。 [3]有人进一步认为，以往银行法律法规对银行卡通称为信用卡，但是现在银行法律法规则将银行卡区分为贷记卡和借记卡，认为前者是 功能的电子支付卡。该立法解释事实上将实践中引发颇多争议的借记卡诈骗案件纳入了刑法中有关信用卡犯罪的处罚范围。在刑法意义上，借记卡今后将一律被视为 ...
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转帐结算、异地汇兑的功能，与银行卡的性质有明显的差异，所以，不宜适用有关信用卡犯罪的刑法规定。在实践中，行为人盗窃消费卡进而使用的应当认定为 同境外、国外警方联手办案，上述广东省公安机关2001年在珠海成功侦破“JK1号”特大信用卡诈骗案，在国内外取得了很多赞誉，案件的侦破与港澳警方大力协作配合是分不 ...
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使用虚假的身份证明骗领借记卡行为？ 1．问题分析 这个问题的提出首先与《有关信用卡规定的解释》效力范围有密切的关系。该立法解释通过于2004年12月 实施诈骗，根据刑法的原有规定无法定罪处罚。如果按照伪造、变造金融凭证罪或者信用卡诈骗罪的共同犯罪追究，不但行为人之间的共同犯罪故意很难查证，而且也很难 ...
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，两者具有密切联系，只是现行刑法以及相关司法解释将窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的行为单列出来作为一个独立的罪名而已。窃取、收买、非法提供他人 因而相关人员没有受骗，并不代表金融机构没有受骗。按照有关信用卡的管理规定，申领信用卡者必须如实申报有关情况，特别是身份证明材料必须真实，否则，金融机构 ...
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。 2009 年 12 月 15 日，最高人民法院、最高人民检察院公布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称新两高解释），明确 对此规定持反对意见，认为其既不合理且难操作。2009年两高出台了有关信用卡诈骗罪的司法解释，规定恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定 ...
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．卡发行人提供了如何识别该卡的使用人是否有权使用该信用卡的方法。[1] 在卡发行人提起的有关信用卡使用责任的诉讼中，举证责任由卡发行人承担，要 一个问题，即持卡人责任限制与过失责任存在冲突，二者能否并存? 如果持卡人在丢失信用卡上存在着疏忽，持卡人是否依然能够适用客户责任限制规则?在TILA法起草时， ...
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非但在理论上具有根据，最重要的是可以合理、有效的解决司法实践中有关信用卡诈骗罪不同形态犯罪行为所涉及的犯罪数额认定问题、罪与非罪问题以及 刑事证据大全[M]．北京：中国人民公安大学出版社，1993 {5}孙福瑞．打击信用卡恶意透支要避免伤及无辜[J]．金融经济，2010, (1). {6}陈国庆，韩耀 ...
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超过规定期限透支问题。对这种情况，发卡行随时都可以要求行为人偿还透支款项，有关信用卡章程也明确了这一点。有的论者将超过规定期限透支理解为超过了透支 性质和构成要件两大方面需要立法的进一步完善。 1.恶意透支犯罪是否应属于信用卡诈骗罪 在《决定》之前以及刑法修订过程中，有的论者基于恶意透支行为的特殊性， ...
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一般均规定允许持卡人在一定限额内进行短期的善意透支。实践中，一些不法分子利用银行信用卡可以透支的特点，以非法占有为目的，经发卡银行催收后仍不归还透支款或者 故意构成，并且必须具有非法占有公私财物的目的。如果行为人确无诈骗故意，即使违反有关信用卡管理规定获取了财物，也不能以犯罪论处。如不知是伪造、作废的 ...
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