作一些思考。 一、 持卡人透支后民事法律责任的承担 持卡人透支是指持卡人超过信用卡备用金帐户余额在银行取现或在特约商店进行消费。根据是否超过银行规定 持卡人的民事法律责任；然而，问题的关键在于承担责任的限度是在持卡人自己信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额（如牡丹卡5000元，普通卡1000 ...
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银行卡产业的快速发展，银行卡犯罪手段也不断向高科技、专业化、规模化发展，信用卡套现案件也在不断增加，形成了规模的产业链条，涉及人员广泛，涉及 结算业务的。 2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确规定使用销售点终端机具(POS机 ...
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信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(全文) 中国网 china.com.cn时间： 2009-12-15发表评论 最高人民法院 最高人民检察院 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律 若干问题的解释 （2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日 ...
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对冒用行为的法律评价，仅以诈骗罪一罪论处即可，而不宜将冒用行为评价为信用卡诈骗罪的行为。否则，将会出现对同一行为进行重复法律评价的现象。 2.信用卡的 进行分析，本案应认定为诈骗罪。刑法第一百九十六条第三款规定，盗窃信用卡后使用的行为，应当认定为盗窃罪。最高人民法院《关于审理抢劫、抢夺刑事案件适用法律 ...
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减轻持卡人的民事法律责任；然而，问题的关键在于承担责任的限度是在持卡人自己信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额（如牡丹卡5000元，普通卡1000 故应对非持卡人恶意透支所造成的损失承担民事法律责任，范围就是对超过持卡人信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额之和的部分承担责任。对于后者， ...
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减轻持卡人的民事法律责任；然而，问题的关键在于承担责任的限度是在持卡人自己信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额（如牡丹卡5000元，普通卡1000 故应对非持卡人恶意透支所造成的损失承担民事法律责任，范围就是对超过持卡人信用卡上的存款加上银行允许善意透支的最高限额之和的部分承担责任。对于后者， ...
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“恶意透支”。“恶意透支”的主体不包括“非法持卡人”无论“善意透支”还是“恶意透支”，持卡人获取信用卡的方式都是以自己真实的身份，提供真实的证明材料，通过特定的程序 柜员机上提取现金要输入正确的密码，等等，因此，行为人仅凭盗来的信用卡是无法直接获得钱财的，其必须通过虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取银行 ...
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显著轻微的，才可以依法不追究刑事责任。 【点评】持卡人要诚信，银行发信用卡更要规范 透支后无力还款或者拖欠透支款的事情屡见不鲜，司法解释将这些行为 制约持卡人透支不还款的行为，无疑有利于金融体系更加安全的运转。然而，这类信用卡诈骗案的频发固然与持卡人自身缺乏诚信意识和法律密切相关，但是同样难辞其咎的是 ...
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发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支，即构成信用卡诈骗罪。催收既包括书面催收，也包括口头催收，但仅限于对持卡人催收，对保证人或者 知情人、经办人；（6）诈骗数额、牟利、营利、挥霍情况；（7）是否曾因信用卡诈骗受过查处、处罚等；（8）共同犯罪的，问清犯罪嫌疑人之间关于犯意提起、分工 ...
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中执行罚的一种类型，但是在实践中并不限于行政法领域。学界普遍认为，信用卡滞纳金实质上是“违约金”之一种。众多的法院判决也表明，民事合同中的滞纳金等 一下滞纳金的计算方法：(最低还款额-还款金额)*0.05=滞纳金。举个例子，上个月用信用卡透支了10000元，最低还款额为1000元。在最后还款日，只交了 ...
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