。TILA法和规则Z的目的，是以要求出贷方向客户披露贷款条件和成本，而促进对贷款的明智的使用。美国国会认为该法会增加经济的稳定性，并且加强 提出一个问题，即持卡人责任限制与过失责任存在冲突，二者能否并存? 如果持卡人在丢失信用卡上存在着疏忽，持卡人是否依然能够适用客户责任限制规则?在TILA法起草时， ...
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安全性； 4 银行规章的不安全性； 5 民法的规定； 6 国外法规的规定； 三 信用卡风险管理手段的具体分析； 1 风险回避； 2 风险预防； 3 风险的分散转移； 的成本不大，尤其是它可以与前述预防、分散转移等措施共同使用。在信用卡透支纳入贷款管理后，在其他风险管理手段无效时，可以核销冲减。 四、 ...
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大影响。下面就对一些常用的风险管理手段进行具体的经济分析。 （二） 信用卡风险管理手段的具体分析 1． 风险回避 风险回避是发卡机构因发现从事某种经营活动 的成本不大，尤其是它可以与前述预防、分散转移等措施共同使用。在信用卡透支纳入贷款管理后，在其他风险管理手段无效时，可以核销冲减。(((( 四、 几 ...
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由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用卡 客体为单一客体，即公私财产所有权，且以数额较大为要件，则诈骗、抢夺信用卡本身并不构成犯罪，只是由于其后的使用行为才构成犯罪，而如前所述该使用行为 ...
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信用卡风险发生的另一大原因是由于特约商户的违章操作、疏忽大意以及持卡人没有按规定使用信用卡等所造成的.发卡机构在加强风险管理过程中重视对特约商户的培训工作，向广大 花费的成本不大，尤其是它可以与前述预防、分散转移等措施共同使用。在信用卡透支纳入贷款管理后，在其他风险管理手段无效时，可以核销冲减。四、几 ...
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将12800元充值至李某的微信账号，并告知被害人由于征信问题，贷款未能办理成功，被害人信以为真。后两名被告人各分得人民币6400元。 【评析】第一 。笔者倾向认同第一种意见，两名被告人的行为构成信用卡诈骗罪。理由如下： 本案中，行为人以帮助被害人办理贷款为由，骗取被害人交付其身份证、银行卡、手机等物， ...
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、建行都明确表示，只要POS消费终端显示的是买房买车位，大宗商品批发领域用信用卡刷卡付款，不能申请分期付款，而如果是刷卡购物则依旧可以申请最长期限 为10500元，相当于年息7%左右，而目前一年期贷款的基准利率为6.56%，按照目前信用卡分期付款的手续费标准，相当于在贷款基准利率基础上，上浮了四成多。 ...
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存在。2 这是一种客观现象，无法回避。 其次，单位贷款诈骗与其他单位金融诈骗（信用卡诈骗罪除外）均存在单位与自然人实施的可能。在金融诈骗罪中 的主管人员和其他直接责任人员（以下简称为单位责任人员或相关责任人员）可以直接追究贷款诈骗罪的刑事责任。 第一，单位实施的行为中，由单位责任人员承担刑事责任并不 ...
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存在。2 这是一种客观现象，无法回避。 其次，单位贷款诈骗与其他单位金融诈骗（信用卡诈骗罪除外）均存在单位与自然人实施的可能。在金融诈骗罪中 的主管人员和其他直接责任人员（以下简称为单位责任人员或相关责任人员）可以直接追究贷款诈骗罪的刑事责任。 第一，单位实施的行为中，由单位责任人员承担刑事责任并不 ...
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性质，两者同时适用对持卡人显示公平，应择一选择；其二，信用卡透支年利息为18.25%，相当于商业银行贷款最高利率的两倍，并且已接近民间借贷中利息的最高 行为也不合理。根据我国《刑法》有关规定，恶意透支5000元以上的，即涉嫌信用卡诈骗罪。本案关老伯2007年即透支2万元无法按期归还，如银行能及时催讨， ...
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