客户信用管理 -法学论文搜索

论经理义务——兼论完善我国公司立法中的经理义务制度

是：①不得为竞争企业工作；②不得以不正当手段劝诱同事脱离企业；③不得诱使企业客户转向他人；④不得泄露企业的商业秘密和保密信息；⑤及时报告职务发明不得隐瞒；⑥ 、忠实义务即经理在职期间应诚实信用地行使其职权为公司利益最大化而善意作为的义务。忠实义务要求经理时刻为公司利益着想，管理经营公司业务时，毫无保留 ...

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商业银行股份制改造与科学发展观

市场环境方面，随着市场经济的发展，商业银行正处于一个错综复杂、不断变化的市场之中，信用风险、市场风险、操作风险、政策风险相互交织，商业银行只有保持理性，规范运作等）约束、由事后核算转向全过程核算三个转变，加强对产品价值、客户价值的分析和管理，从而降低营运成本，提高经营效益。三是绩效考核和激励机制。 ...

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银行业与证券业兼营下的利益冲突与“防火墙”法律制度探讨

稳，则经济不稳，政治不稳，为此，当代各国政府都十分重视对金融业的监督管理，确立了一系列的金融监管制度。其中，银行业与证券业的“分业”制度作为金融业务监管制度便会危及银行的安全，进而波及到整个信用体系。（2）内幕交易增多，损害投资者利益。银行利用其存贷业务所掌握的客户资信情况，特别是未公开的可能对 ...

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英美跨国银行内部监管的制度与实践及对中国的借鉴

提供充足的现金流来偿还贷款或履行合同。（4）抵押品（collateral）：如果客户提供抵押品作为履约担保，银行必须明确知悉抵押品的质量与价值。（5）环境（政策，审查收益和损失的帐实相符情况，根据不同的风险采取不同的风险管理策略等。与传统财务风险部门关注信用风险和市场风险的作法不同，报告强调风险 ...

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对发展小额信贷的法律思考

的《税收抵免等级评估管理试行办法》和《贷款企业信用等级评估暂行办法》2002年成立于中国农业发展银行。农村小额信贷客户的信用等级可分为ABCD4种,并 ,宜兴小额信贷的风险是信贷、利率和自然风险。由于没有明确的法律地位,内部管理和外部监督混乱导致了发展过程的低谷。因此,本文以宜兴小额信贷为出发点,导致 ...

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探究电子支付对传统金融法的挑战和影响

支付中的消费者保护法律制度体系和维权程序不健全，监管机制不足，存在着客户信息被泄漏、服务协议不能有效维护消费者利益等问题，这将最终会影响保障机制，监测、审查、评估系统的技术风险，并建立健全电子支付企业安全管理部门的职责，将系统风险防范措施标准化和制度化。 2. 利益平衡原则利益平衡原则 ...

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企业法律风险防范一揽表

高，影响公司业绩和目标的达成。设置合法合理的公司机关，建立科学的行之有效的管理制度。10、监督机构履职缺位。经营管理者权力膨胀，滥用职权或玩忽职守。落实客户超额赊销。建立健全赊销审批制度，授予客户的信用额度，必须经公司主管领导审批后方可起用并录入客户档案。7、合同履行管理混乱，无货物签收单或签收人与 ...

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金融消费者的独特内涵

银行法中的储户，保险法中的投保人、被保险人或保单持有人，以及证券法中的投资者或客户。就此而言，金融消费者入法，可称为英国金融服务法的重要创新。美国金融业是自由政策的两地政府不得不出面解决。金融机构销售与信用挂钩的金融商品，既是为了自身盈利，也是为了管理、控制和转移风险。多数消费者只看到金融商品的 ...

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信用卡诈骗罪的构成、特点及对策

3．一人多卡现象普遍，数额巨大的案件不断增加。由于商业银行间对信用卡客户的竞争，信用卡申领门槛普遍较低，再加上银行间信息不共享，一人多，还要考核发卡质量。同时，银行应当严格信用卡申请条件和程序，注重信用额度的核定与风险管理。一方面严把信用卡申请人资料信息审查关，另一方面严把信用卡担保人资信审查关， ...

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信用卡诈骗罪的构成、特点及对策

3．一人多卡现象普遍，数额巨大的案件不断增加。由于商业银行间对信用卡客户的竞争，信用卡申领门槛普遍较低，再加上银行间信息不共享，一人多，还要考核发卡质量。同时，银行应当严格信用卡申请条件和程序，注重信用额度的核定与风险管理。一方面严把信用卡申请人资料信息审查关，另一方面严把信用卡担保人资信审查关， ...

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