主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡，否则，不能构成本罪。在信用卡透支的情况下，区分善意透支与恶意透支，也应当从行为人的故意内容来分析，如果 累计透支限额两种。超过限额透支的，发卡银行随时都可以催收。按照 1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》精神，“不归还”是指在“ ...
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年12月3日，最高人民法院、最高人民检察院颁布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)，其中第6条专门对 相差4倍，因此，对于同时交叉实施恶意透支型信用卡诈骗行为和传统型信用卡诈骗行为应该如何定罪量刑，就成为我们必须解决的问题。根据刑法基本原理，行为人实施了 ...
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将此100000元从事某种投资、做生意甚至去买彩票等都有可能获取丰厚回报的经营性、投机性行为，明知没有还款能力对此情况是否还适用？面对这种两难境况， 】 {1}刘涛．《关于办理妨害信用卡管理刑事案件问题的解释》的理解与适用[J]．人民司法，2010, (2). {2}董峥．恶意透支的责任不应只由持卡人 ...
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必要。 一、恶意透支数额的认定 恶意透支型信用卡诈骗犯罪往往牵涉到几个不同的数额，恶意透支数额即犯罪数额如何认定，是一个非常值得研究的问题。具体来说，持卡人 只归还部分金额，则对超过3个月没有归还的部分，完全符合法律及司法解释关于恶意透支的规定，应当认定为恶意透支数额，不需要再次催收。第二种观点认为， ...
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必要。 一、恶意透支数额的认定 恶意透支型信用卡诈骗犯罪往往牵涉到几个不同的数额，恶意透支数额即犯罪数额如何认定，是一个非常值得研究的问题。具体来说，持卡人 只归还部分金额，则对超过3个月没有归还的部分，完全符合法律及司法解释关于恶意透支的规定，应当认定为恶意透支数额，不需要再次催收。第二种观点认为， ...
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自2009年12月16日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，持卡人以非法占有为目的 不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。关于信用卡透支利息的计算方法，中国人民银行银发（1992）298号《信用卡业务管理暂行办法》作了规定， ...
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透支与恶意透支的范围，同时提供了认定行为人主观恶意的法律依据，是有利于司法的。至于对催收不还如何理解？1996年12月最高人民法院《关于审理诈骗案件具体 仍属于民事违法行为，不构成犯罪。 五、恶意透支的银行预防 恶意透支既是一个社会问题，也是一个法律问题。因此，预防信用卡诈骗罪的发生，首先要搞好恶意 ...
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应优先适用。】 C无罪说。赵秉志教授赞同高铭暄教授关于何鹏对于储蓄卡中的巨款的不当得利的认识和分析。。同时，他也认为何鹏在主观上具有非法 日本刑法中也有必要象德国刑法那样增设独立的滥用信用卡罪。 [31] 既然恶意透支在本质上不具有诈骗的性质，而是属于滥用信用的问题，那么，对这种行为应当如何定罪处罚呢 ...
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只能在有关当事人之间形成民事法律关系，而不能构成犯罪。在司法实践中，对于信用卡恶意透支的诈骗犯罪与信用卡善意透支的欠款纠纷容易混淆。因为两者都表现为行为人透支后没有 型犯罪。在这里，发卡银行工作人员骗领信用卡的行为是否还发生法条竞合的问题，这是值得研究的。具体来说，发卡银行的工作人员作假骗领贷记卡，除 ...
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诈骗的主观故意；（3）行为人实施了使用虚假的、作废的信用卡或冒用他人的信用卡进行诈骗，或者具有恶意透支的行为；（4）数额较大(5千)、巨大（5 ，那到底如何界定冒用他人信用卡呢？最高人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员机(ＡＴＭ机)上使用的行为如何定性问题的批复拾得他人信用卡并在自动柜员机（ＡＴＭ ...
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