能力和还款意愿做出判断。然而这些规定由于在实践中被流于形式而起不到风险防范的作用，主要存在以下几个问题： 1、没有严格执行贷款审核操作规程。按揭贷款， 。房贷部门在审核个人按揭贷款申请时，应该能够看到有关个人贷款及偿还记录、信用卡透支情况纪录等信息，以对个人信用状况做出初步判断。个人作为负责人的企业的 ...
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犯罪案件，不但可能造成巨大经济损失，甚至可能造成局部地域金融秩序混乱，引发社会治安问题，危害极大。经济犯罪无论从广度和深度上造成的经济损害和社会危害性都是不容 罪，即以相类似的作案方式、方法和手段，连续进行同一种犯罪。如恶意透支信用卡诈骗犯罪，生产、销售假冒伪劣商品犯罪和职务侵占犯罪等；二是连续犯不同 ...
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智能性。结合实践发现，目前金融部门经济犯罪的手段主要有：1、利用假授权，透支信用卡套取国库款；2、利用联系业务及身兼多职的便利条件，制造假进帐单， 审核，每日、每月、每年度例行检查，领导进行不定期抽查。要善于通过这些工作发现苗头性问题，见微如著，及早防治。二是做好事后的监督工作。金融领域工作者特别是 ...
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占有完全不知情，就谈不上因为受骗而对特定财物作出转移占有的处分行为问题。因为处分行为是被骗人基于错误认识而自愿实施的，如果被骗者对处分行为的标的物的 工业学院学报(社会科学版)》2005年第4期。 [26]周铭川：《论恶意透支型信用卡诈骗罪的本质》，《东方法学》2013年第5期。 [27][日]前田雅 ...
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的观点，迄今已经成为一个枯竭的问题，所剩的只是关于存续或者废除的法律信念而已。[2]换言之，保留死刑或者废止死刑的理由几乎已被理论界与实务界的各种观点所 ，在金融犯罪中有时就十分复杂，也很难证明。参见白建军等：《恶意透支型信用卡诈骗犯罪如何适用法律》，载《人民检察》2011年第16期。 ⒆白建军教授 ...
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二是本为民事纠纷但因政策考虑被犯罪化。如拒不支付劳动报酬罪中经政府有关部门责令支付仍不支付的、恶意透支型信用卡诈骗罪中经发卡银行催收后仍不归还 何怀宏译，中国人民大学出版社1986年版，页1 -2。 [16]冯军：《刑法问题的规范理解》，北京大学出版社2009年版，页59。 [17]大谷实，见前注[5 ...
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二是本为民事纠纷但因政策考虑被犯罪化。如拒不支付劳动报酬罪中经政府有关部门责令支付仍不支付的、恶意透支型信用卡诈骗罪中经发卡银行催收后仍不归还 何怀宏译，中国人民大学出版社1986年版，页1 -2。 [16]冯军：《刑法问题的规范理解》，北京大学出版社2009年版，页59。 [17]大谷实，见前注[5 ...
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资产清偿证明或者遗产清偿证明，且上述事项超过三年以上的，或债权投资（包括信用卡透支和助学贷款）余额在三百万元以下的，应出具对应的债务人和担保人破产 〔2009〕88号）、《国家税务总局关于企业以前年度未扣除资产损失企业所得税处理问题的通知》（国税函〔2009〕772号）、《国家税务总局关于电信企业坏账 ...
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美国个案。印度人口增长失控，但无政党敢提出计划生育政策，否则就会被选民抛弃，也就只能任问题存在并愈演愈烈。 然而，决定美国政府的不仅仅是民意，背后还有更重要的 薪人在银行所开的账户。每个受薪人在银行开户是强制性的，而且人人自动拥有信用卡和支票本。在法国如果不开户，几乎什么都无法办理。就是日常消费，都有 ...
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（7）信用制度的发展使消费者破产增加。 在国外存在大量的信用消费，以信用卡透支、住房贷款、分期付款等方式进行信用交易。近年来消费者要求免除债务责任而申请 运营，只会造成市场混乱，正常流转秩序被打乱，从而形成债务链条，影响其他主体的正常经营，出现所谓三角债问题。如果赋予自然人破产能力，一些主体以此程序 ...
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