2.风险监管制度。（1）信用风险管理。 对超过一定数额或资本比例的贷款由监管机构审查；银行呆帐损失准备金的提取足以防范一般的信贷风险；对风险集中实行控制 条件，也不得超过限额。（2 ）利率风险管理。银行须建立利率风险控制制度和程序，并定期向监管者汇报利率风险的状况和处理措施。监管者可向银行提供有关资产 ...
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逾期拖欠贷款不还的情况，不愿意或不善于及时诉诸法律、通过诉讼程序解决纠纷，而是通过不适当的转贷、续贷方法解决，有的转贷、续贷数次，多的甚至达 不严。许多金融部门特别是信用社的信贷管理存在漏洞，放贷前不审查借款人的资信状况和还贷能力，盲目将巨额贷款投放给生产经营不景气或经济效益差的企业，致使大量贷款逾期 ...
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海外中资企业母公司的授信额度为海外中资企业提供贷款。下一步，外管局将进一步提高外汇管理部门地方分支机构资金来源审查和项目核准权力，逐步允许人民币资金充裕 操作规程（开办企业、前期投资、增资、融资方面） 1、境外投资开办企业核准程序： （1）中央企业径向商务部提出申请；其他企业向省级商务主管部门提出申请 ...
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判决中对此观点进行了修正，2000年经终字第295号判决谓：[52]本院经审查认为：“华泰保险公司与神龙汽车公司签订的《分期付款购车保险协议》，是双方 期，第21－23页。 [35]唐松涛著： 《投保人虚构保险标的骗取保险和贷款——保险公司承担保证保险责任》，2005年5月10日《人民法院报》C3版。 ...
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三位一体构成政府采购制度的基本架构。政府采购制度的实质是通过制度设定公开的采购程序，增加采购的透明度，使采购活动在社会的监督之下进行，从而消除采购活动 的时间内向采购委员会投诉，采购委员会应当在规定的时间内对投诉的事项作出行政审查决定，并书面通知供应商和采购机关。供应商对采购委员会处理结果不服的，可以 ...
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先由公安机关立案侦查，并由检察机关审查起诉，再由审判机关审理裁判。但《解释》中不明确，司法实践更是不知所措。首先是程序倒置问题。法院认为已基本构成了拒不 认真彻底执行了法院判决，中途没有任何的违法行为，更谈不上有犯罪行为。而实际上甲某贷款之初就有准备，采取非法手段，将三百万元的现金已流入到自己的腰包。 ...
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小额贷款的分散与农业生产活动的多因素风险是相辅相成的。只要贷款单位仔细审查借款人,对他们的项目有详细的了解,就能更好地规避风险。这类基金,即使有坏账, 高。农村小额信贷机构的信贷成本主要是由于只贷款而不储蓄的模式,不良贷款的产生和小额分散的贷款。这些复杂的程序增加了农村小额信贷机构的经营成本,加上农民 ...
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是借款人在贷款时已退休，还款能力较差，银行也未认真予以审查，放贷后无法如期收回贷款，由此引发争议。放贷流程不规范也是一个重要原因。一些案件中金融机构在放贷 实贷前调查，严查主贷人、担保人及配偶，保证申贷材料的真实性和完整性。程序上要规范放贷操作流程，完善配偶签章制度，如实履行告知义务，对文化程度较低的 ...
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流水痕迹、故意失联制造违约等方式，形成证据链条闭环，并借助民事诉讼程序实现非法目的。因此，人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，除根据《最高人民法院 以现金方式支付大额贷款本金”“借款人抗辩所谓现金支付本金系出借人预先扣除的高额利息”的，要加强对出借人主张的现金支付款项来源、交付情况等证据的审查，依法认定 ...
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，评估，鉴定报告提出异议，要求重新审计，评估，鉴定的，法院主要审查审计，评估，鉴定的程序是否合法，审计，评估，鉴定机构（以下统称专业机构）及出具报告 其对该保证金享有优先受偿权为由提出执行异议，应当如何处理？ 答：银行在经营贷款或承兑汇票等业务过程中，往往要求担保人（主要是融资性担保公司）提供一定比例 ...
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