从合同情况，是否有保证或抵押、质押等担保合同，如有，应掌握保证人的名称、地址、法定代表人、联系人、担保数额、担保期限等情况；（4） 催收情况，是否 机构而需要花费的费用，降低了处置成本。以上是立案前的尽职调查工作简介，我个人认为此阶段的调查尤为重要，是最需要认认真真、尽职尽责来完成的，因为在诉讼准备 ...
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监督。 其次，按揭所依附的预售商品房的主合同必须是合法有效的。从担保的角度讲：按揭属于特殊的担保形式，但仍然具有担保合同的从属性。它随着主合同的 之间的权利义务关系，确定诉讼当事人的地位。不论银行与开发公司之间对购房人的购房贷款有无约定，只要房地产开发公司预售房屋时，列出了这种条件，其结果必然涉及到 ...
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即需代客户垫款。从银行承担的风险来看，为客户提供货币资金（狭义的贷款）与代客承担债务（承兑、担保等）二者之间并无本质区别。笔者认为，在贷款诈骗罪的司法 而目前的贷款诈骗很多是以单位作为借款主体，单位犯罪数额总体来看也比个人诈骗要大得多，且诈骗成功率更高，给金融机构带来损失更大，社会危害性更严重。因此， ...
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管理、现金管理和安全防范制度”。同时，“商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆帐等各项情况的稽核、检查制度。商业银行对分支机构应当进行经常性 合同，而且，还是受到政府宏观调控的合同。我们可以举目前正在流行的“个人住房担保贷款”为例子（以下简称“个贷”），来说明政府宏观调控的情况。从1998年 ...
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率不超过80％。由于多数银行在助学贷款合同的“违约责任”中，没有可行的追究办法，且贷款时，学生以个人信用作担保，因此一旦还款不及时，银行方面难有 以优惠条件，适当减免其所偿还债务。有的学校则把学生的毕业证书扣留，以偿还贷款作为返还条件，从而“逼迫”大学生还贷。前不久湖南还宣布将在媒体上公布逾期不还贷款 ...
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【案情回放】2015年1月27日，银行与李某、开发商签订《个人购房借款/担保合同》，约定：李某向银行借款637万元，用于购买房屋，本合同项 情况对待，宣布债务全部到期应当通知债务人，如果在解除条件满足前，银行已经通知借款人贷款全部到期，那么该债务属于约定的承担保证责任的债务，开发商应当对此承担保证责任 ...
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转让方使用并以取得北京某建设开发有限公司股权作为获得收益的担保，双方当事人为了达到这一目的在股权转让合同中分别约定了股权转让和股权回购的相关条款，并确定了 法人许可证》或《金融机构营业许可证》，并经工商行政管理部门核准登记。”《贷款通则》第六十一条规定：“企业之间不得违反国家规定办理借贷或变相借贷融资 ...
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仅仅只是不动产对外公示和取得政府担保该所有权归属的方法，不动产物权的登记时间不应影响不动产物权业已确定的归属。在婚前一方签定购房合同，也办理了相应的按揭 则房屋增值部分作为共同财产分割，当无异议。但若按揭房屋为婚前个人财产，婚后夫妻共同清偿贷款，房屋增值部分能否作为共同财产分割？在司法实践中，判决可谓 ...
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对超过部分的利息人民法院不予保护。 借款人已经偿还的款项中包含超过按银行同期同类贷款基准利率四倍计算的利息的，根据借款人的主张，超过部分可冲抵本金 有关规定处理。 16、未经依法批准从事借贷活动的投资公司、担保公司等非金融企业签订的借贷合同，人民法院应按照最高人民法院法（经）发[1990]27号《关于 ...
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和继承法以至整个私法体系当中。因此，有学者指出，私法已由一个完全由个人利益为导向的推理过程逐渐转向为以公共政策为主导的法律推理过程。[11]而 认为该少女是在结构不平等（structural inequality）的协商中签订了该担保合同，而该合同的签订将导致弱者背负上沉重的法律责任。因此，法院通过对 ...
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