业经营中间业务擦边球的方式进行，使得商业银行随时面临可能被监管部门处罚的法律风险；虽然中国人民银行颁布实施《网上银行业务管理暂行办法》，但该办法主要是 ，错误及不足之处在所难免。请诸位读者不吝指正。 注释: 作者单位：中国工商银行股份有限公司吉林省分行律师事务部 主要参考文献： 1、［J］程丽芬：《 ...
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管理暂行办法》，主要是规范商业银行开展网上银行业务的准入条件、审批及风险管理，侧重监管职能，而未涉及银行与客户之间的权利义务，尤其是其中涉及 金融理论前沿Ⅱ[M]，北京：社会科学文献出版社，2001.4、李德。经济全球化中的银行监管研究[M]，北京：中国金融出版社，2002.5、张忠军。金融监管法论[ ...
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。如1998年颁布实施的新《英格兰银行法》规定，金融服务管理局可以向法院申请银行进入行政程序或破产程序。日本1996年以前只有金融机构本身、股东和债权人才能向 有了明确的法律依据。（二）我国商业银行破产面临的现实环境和法律环境近年来，我国银行监管部门对部分管理差、风险大的金融机构采取了重组、注资、债权 ...
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国民收入的份额将逐年下降，国家财政将无力继续作为企业的投资主体，而依靠银行贷款解决又有诸多弊端，因此，国家应顺应经济市场化的发展需要，逐步 [J]. 金融理论与实践，2002.（5）。 [2] 石汉祥。 论国有商业银行的信贷风险管理 [J] . 武汉大学学报，2003.（1）。 [3] 冉赛光、冯晓 ...
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银证分业的法律制度并没有对金融集团的多元化经营模式造成限制。只要不是由“银行系”下设机构从事非银行业务，那么金融集团完全可以“集团混业、子公司分业”的方式 是否可以应付这个新情况？ 二、无避险无交易——银行设立基金管理公司的风险防控问题 （一）商业银行的营利困境 我国金融市场成长时间很短，无论是交易 ...
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败诉。 6、对违法犯罪分子打击不力。由于对违法犯罪分子打击不力，社会上不法分子常常利用银行结算体制上的某些漏洞及当前司法制度的缺陷，利用汇票等结算工具进行诈骗， 防范并化解经营风险，减少引发诉讼纠纷的各种因素。 （四）加强被诉案件管理。 1、各级行领导应高度重视被诉案件。目前少数商业银行行领导认为， ...
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垄断资本长期处于世界垄断地位，工商业拥有巨额利润和资本积累，因而其经营活动不必借助银行的长期资金支持。而美国经过两次世界大战，国民经济得到超常发展，成为战后头号 银行根据具体情况分别调控和管理金融活动；(2)禁止商业银行从事证券经营与投资，防止银行以客户的存款投资于证券，获利归己，风险或损失留归客户或 ...
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完全落实，也为案件胜诉后执行埋下了隐患。 3、贷后管理薄弱 目前商业银行普遍存在重贷轻管理的问题，银行内部风险预警机制不健全。由于贷后管理 或者其他组织承受，被撤销的，如果依有关实体法的规定有权利义务人承受的，银行可以申请人民法院裁定该权利义务承受人为被执行人。 被执行人为无法人资格的私营独资企业，无 ...
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追究刑事责任。现场检查的内容应包括：被检查银行递交报告的准确性、真实性、银行的总体经营状况、银行风险管理制度和内部控制措施的完善程序、贷款资产组合的 的不足有一定的关系。 [17] 有关这些指标的分析，参见杨卫红：《商业银行监管比较》，民事与建设出版社1998年版，第149153页。 [18] 德国《 ...
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和经济能力的地方，以及内容也应合意更应合法。 （6）政策风险 政策风险指商业银行在其运用资金放款获取利润中，由于国家政策的不稳定性，不可预测使 与防范》经济出版社，1998版。 8. 大和证券业务开发部编著《金融衍生产品风险管理》中国金融出版社，1991版。 9. 《中华人民共和国担保法》。 作者：李 ...
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