客户信用管理 -法学论文搜索

金融创新领域法律责任制度的改革与完善——美国次级贷款危机的教训与启示

的信心和社会稳定，保障小债权人或投资者的资金安全，会努力维护金融机构的信用，明示或默许地对存款人做出担保。这种做法虽然有利于保护小额存款人的利益和安全。加重责任制度是在不损害其他金融业务稳健经营的前提下，要求金融机构及其管理人员对高风险产品承担特别的义务，以防止和减少他们依赖金融产品创新扩大金融风险 ...

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浅论信用卡诈骗中恶意透支的认定与防范（下）

申领人的真实身份，谨防申领人用伪造的身份证申领信用卡，必要时还可以建立持卡人信用档案，尤其对透支频繁、收入水平较低、职业不稳定且还款能力差的持卡人进行持卡人，应采取合法有效的手段进行催收。四、发卡行应完善业务规章制度，加强内部管理。银行应建立多级控制体系、建立和落实岗位责任制、实行恰当的责任分离制、 ...

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信用卡诈骗罪若干问题研究

联营机构的营业网点存取款、办理转账结算的一种信用凭证和支付工具。狭义的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》(中国人民银行1999年1月5日颁布)的规定，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其他金融凭证的最明显特征。透支 ...

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信用证软条款的性质与风险防范

审查信用证，但其对银行、买家资信状况的了解与评估还是会有一定的局限性，出口信用保险可以帮助出口商了解银行、买家的状况，更能补偿因买家或银行单信用证统一惯例》有关知识，有一个业务原则必须引起注意，就是充分了解你的客户（KNOW YOUR CUSTOMER），不仅是经营状况、财务状况，还应包括其资信情况 ...

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税收征管与隐私权的冲突与制衡

消费者和客户的金融信息的严格保护。也正是如此，金融机构就其所掌握的客户的信用信息和交易信息负有严格的隐私权的保护义务。一旦金融机构基于税务机关的请求提供该实施一定的作为。因此，任何一项权利一旦经有法律确认，更必须以高昂的管理成本、执法成本和司法成本等公共成本为代价。而这些公共成本恰恰来源于向国民普遍 ...

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储蓄存款合同中的附随义务及责任

借记卡及身份证交付他人，并将借记卡的密码告知他人，而被告按照关于大额现金支付管理的通知的有关规定，在取款人提供有效身份证件、银行卡及密码的情况下，附随义务，更有助于保护储户弱势一方的合法权益，也更有利于建立良好交易秩序和信用体系。一般而言，违反附随义务的责任主要表现为损害赔偿责任，因而也有的学者 ...

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信用卡诈骗罪若干问题探讨

联营机构的营业网点存取款、办理转账结算的一种信用凭证和支付工具。狭义的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》(中国人民银行1999年1月5日颁布)的规定，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其他金融凭证的最明显特征。透支 ...

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信用卡诈骗罪若干问题研究

联营机构的营业网点存取款、办理转账结算的一种信用凭证和支付工具。狭义的信用卡即银行卡。根据《银行卡业务管理办法》(中国人民银行1999年1月5日颁布)的规定，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消费的行为。透支实质上是银行为客户提供的短期信贷，透支功能也是信用卡区别于其他金融凭证的最明显特征。透支 ...

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浅论网络实名制度中不正当竞争的法律问题

一一对应的特征。所谓域名，按照信息产业部2000年颁发的《关于互联网中文域名管理的通告》相关规定，域名是对基于互联网数字地址（IP地址）的层次结构式网的知名度，误导用户进入王俊的武汉房屋网（www.027house.com），造成客户资源的流失，是明显的不正当竞争行为，向人民法院提起诉讼，请求三七二 ...

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论国际信用证交易中准据法的确定

[2001]2JournalofInternationalBankingLaw，p41.④闵玮、翁雷：《银行外汇担保业务及案例分析》，经济管理出版社，1996年6月版，第251—257页。⑤最高人民法院经济审判庭编著，《保证 ...

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