银行信用卡 -法学论文搜索

许霆案件的法理与法律问题-与著名刑法学家赵秉志教授商榷

条、196条和264条，人民代表大会常务委员会的解释是：刑法规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等相当于一个电子营业员，这是对的。但教授的话就是自相矛盾了。教授说利用银行柜台营业员的疏漏反复多次恶意取款不能认为是盗窃金融机构，那么利用ATM机 ...

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审理金融犯罪案件的若干问题

犯罪构成，应当按照合同诈骗罪定罪处罚。建议最高法院对此作出司法解释。六、关于利用伪造的银行存单作抵押诈骗贷款行为的定性问题一种观点认为，刑法第193条第（3）项的限额或期限透支，数额较大的，经银行查找发现持卡人后，经发卡银行催收，仍无法归还或拒不归还的，则应以信用卡诈骗罪论处。八、关于用帐外客户资金 ...

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必读！《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的

召开专家论证会听取意见和建议，征求了全国法院系统、检察系统以及公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等有关部门的意见，并征求了全国人大常委会法工委的意见，达成单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。银行是支付结算和资金清算的中介机构 ...

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关于民间借贷引发刑事犯罪的研究

借贷案件中作案人归还欠款，出借资金的重要融资渠道。此外，其他一些民间借贷案件也与信用卡有着间接联系。如袁某某非法吸收公众存款案中，袁某某从他人处借得信用卡某某非法吸收公众存款案中，袁某某在利用其与他人合伙成立的公司为客户代理向银行申请贷款之余，还向社会公众非法吸收存款，并将部分吸收的资金作为贷款发放 ...

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试论盗窃罪中盗窃对象的界定

司法涉及的特定财物及其表现形态方面来探讨盗窃罪的对象，从金融机构、珍贵文物、信用卡、增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵押税款的其他发票、电力、煤气、的银行空白支票用假冒身份等方式骗取财物的行为，不构成单独的诈骗罪。尽管信用卡不同于银行支票，但从盗窃行为的构成看，两种盗窃行为的性质并无原则性 ...

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银行卡盗刷法律问题研究

，持卡人银行卡被盗刷，不是持卡人丢失了银行卡或泄露了密码，而是犯罪分子在银行的自助取款机上作了手脚，这样的案件，犯罪分子抓获归案与否对查清民事案件银行卡内的资金是持卡人的储蓄存款，所有权归持卡人所有，银行是替持卡人保管存款，犯罪分子盗刷信用卡导致持卡人经济损失，与金融机构无关，持卡人应向犯罪分子追讨 ...

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从几则案例析刑事案件中被害人的认定

明祥教授和张明凯教授对于此种行为分别撰文表述自己观点，刘教授认为应定信用卡诈骗罪，张教授认为应定盗窃罪。2008年2月19日最高人民检察院关于拾得其符合盗窃罪的法律规定。因此，根据最高检察院的解释将此行为定为信用卡诈骗，将被害人认定为银行，是明显不妥的。最高检察院的批复并没有根本上解决问题。 ...

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银行卡盗刷法律问题研究

，持卡人银行卡被盗刷，不是持卡人丢失了银行卡或泄露了密码，而是犯罪分子在银行的自助取款机上作了手脚，这样的案件，犯罪分子抓获归案与否对查清民事案件银行卡内的资金是持卡人的储蓄存款，所有权归持卡人所有，银行是替持卡人保管存款，犯罪分子盗刷信用卡导致持卡人经济损失，与金融机构无关，持卡人应向犯罪分子追讨 ...

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捡到储蓄卡支取现金行为人应当如何定罪

《银行卡业务管理办法》第28条第3款的规定，储蓄卡及其账户“只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”，而且使用储蓄卡不需要出示身份证明，银行批准的持卡人，实际上是骗取了银行的信任，另一方面，中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第5条规定，“银行卡包括信用卡和借记卡。”第7条规定，“ ...

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透支后因客观原因无力偿还是否还构成犯罪？

丈夫原是经营砖厂生意。2012年3月20日，其在广东发展银行大庆分行申请办理了一张信用卡，用于透支。其从2012年3月起开始透支消费，截止2014年占有的目的，一般需要通过客观行为来推定。2009年“两高”发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称《解释》)，该《解释》 ...

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