在发放贷款时审查不严，有些借款人假借他人之名与金融机构签订借款合同或保证合同，致使贷款最终无法追回。3、金融机构贷后监督机制不健全，贷后疏于管理， ，以企业负责人、会计、内部职工等个人名义，以农户贷款的小额信用贷款，联户担保贷款等方式向农村信用社获取贷款，用于企业开支使用，一旦企业无能力归还贷款或破产 ...
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就不可能实行市场经济体制。因此，我们可以说，规定所有权制度、用益物权制度和担保物权制度的物权法，为实行市场经济体制提供了基础条件。 凡实行市场经济体制的国家， 没有担保措施，少数采用保证合同担保，因此在借款企业赖帐或者无清偿资力时，金融机构的合法权益不能获得保障。至90年代初，立法、司法和理论界就承认 ...
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在没有任何风险的情况下按照惯例的借款价值比率发放贷款。日本"人寿保险金融系统"作为住宅贷款担保系统为住宅抵押贷款提供担保。英国住宅抵押贷款主要由保险公司作保 段时期的贷款本息，化解了购房者的房屋被低价拍卖的风险。一些论著因保险合同出现“第一受益人”字眼，将该保险归为财产保险，引入《保险法》有关受益人仅 ...
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让来的债权转变为对企业的股权。银行与金融资产管理公司之间的债权转让须符合以下条件：（1）银行与企业签订的借款合同中不禁止合同权利的转让。如果借款合同中 贷款进行担保的抵押物、质押物（权）不再具有担保性质，不作为金融资产管理公司股权的担保。（2）金融资产管理公司不享有对企业财产的支配权，不能直接处置企业 ...
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经营期限、组织形式、股权结构等）；（2）境外企业章程及相关协议或合同；（3）外汇主管部门出具的境外投资外汇资金来源审查意见（需购汇或从 盖章的主要合同条款中文翻译件） ④经注册会计师事务所验证的上年度的资产负债表、损益表 ⑤如项目单位委托金融机构转贷，金融机构还需提供项目单位签署的借款委托书 ⑥外汇局 ...
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两类：一是以民间借贷为作案内容的犯罪，主要是作案人向不特定社会公众借款，触犯国家金融管理体制，从而被定性为非法集资类案件。该类案件往往涉及人数众多，也被 作案人为归还欠款而进行犯罪的共77件86人。其中，信用卡诈骗罪28件28人，合同诈骗罪27件36人，票据诈骗罪6件6人，挪用资金罪6件6人，职务侵占 ...
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诉讼法〉的解释》第一百零八条规定的高度可能性标准。 在出借人提供的收据与借款合同载明金额一致，但借款人对出借人主张的现金交付事实不予认可的情况下，人民法院 继续审理。 第三种情况，在审理非法集资的案件过程中，可能会涉及担保人的担保责任问题，我们在审理案件中不因为一部分当事人的非法集资犯罪就认定整个合同 ...
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银行借贷则是一种间接融资渠道。民间借贷是民间资本的一种投资渠道，是民间金融的一种形式。近年来，随着社会主义市场经济体制的逐步建立和个体、私营经济的迅速发展 方面的约定，存在借款合同要件的缺失。这与借贷双方当事人的法律常识尤其是民事法律方面的基本知识相当淡薄、缺乏有很大的关系。４、在借贷的担保方式上一般 ...
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非正规的民间借贷渠道。由于缺乏相应的政策法规，民间借贷主体、借贷程序、借款合同、违约责任和借款催收等都缺乏统一的管理规范，造成了发展失序和混乱的局面。 2 问题，比如现在对小额信贷公司的监管是地方政府金融办，对典当行、拍卖行的监管是在地方工商局或商务局，对大型融资担保公司的监管是在银监部门。多部门监管 ...
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业务实现的收入，包括销售货物收入、提供劳务收入、让渡资产使用权收入和建造合同收入。企业主要从事对外投资业务的，其投资所得就是主营业务收入。 年度申报时 向非金融企业借款的利息支出，不超过按照金融企业同期同类贷款利率计算的数额的部分，准予扣除。 “同期同类贷款利率”是指在贷款期限、贷款金额、贷款担保以及 ...
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