几点浅见。 关键词：诈骗罪 金融诈骗罪 信用卡诈骗罪 恶意透支 浅析信用卡诈骗罪的若干问题 一、信用卡诈骗罪概述 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用卡虚构事实，隐瞒真相 银行实践操作中，由于持卡人与银行之间在签约时，已被明确告之可透支的最高限额和最长期限，持卡人应完全按约定行使权利，而不应故意 ...
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在此建议银行缩短催收期限。减小发生恶意透支的可能性，降低信用卡诈骗罪的发生率。 （三）恶意透支的表现形式： 恶意透支的表现形式多种多样。在现实生活中，有些 与发卡银行工作人员勾结、持卡人与担保人采取交叉担保，也是恶意透支的常见方式。 四、信用卡恶意透支案例 2003年5月12日，陈华向中国工商银行新乡 ...
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有关规定处理，不能作为犯罪处理。2、分清善意透支与恶意透支，正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗罪。善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的 有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额 ...
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四、信用卡恶意透支案例 2003年5月12日，陈华向中国工商银行新乡分行申请办理了一张牡丹信用卡，2005年3月31日至2005年7月31日期间 必要的惩罚，使有不良记录的人受到限制。 六、恶意透支的防范体系 关于信用卡诈骗罪的犯罪控制与防范对于信用卡诈骗罪的犯罪控制，可以从两个方面来考虑：刑罚控制 ...
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不是同一人，借卡人经过卡主同意后，再恶意透支的情形，又该如何认定呢？这正是案例二中的故事。在案例二中，卡主张某明知道自己无还款能力，在得知 。因此，甲的行为成立盗窃罪，而不成立信用卡诈骗罪。需要指出的是，如果甲冒用办理信用卡后又恶意透支的，由于该行为侵犯了新的法益，就应该应按照盗窃罪与信用卡诈骗罪（ ...
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行发现孙某己有20万元额度尚未归还，即向孙某催收，但孙某已无能力偿还，发卡行无奈报案。 案例二：夏某伙同林某为牟取利益设立了办理信用卡的中介点 的信用卡的信用卡诈骗罪行为。同时，刑法一百九十六条还将恶意透支 的行为规定为信用卡诈骗罪的行为之一。夏、林二人明知这数百申领人无固定工作、固定收入，资信能力低 ...
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主要理由是：其一，信用卡有着国际社会普遍认同的基本特征，我国的信用卡应遵循国际惯例；其二，信用卡诈骗罪的客观方面从一开始就包含恶意透支的行为，显然这一规 且取得与上述同样数额的款项，则对行为人只能以信用卡诈骗罪一罪定罪处罚。这种同行为不同罚的做法，显然有悖于刑法的立法精神。另外，上述案例中，如果行为人 ...
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主要理由是：其一，信用卡有着国际社会普遍认同的基本特征，我国的信用卡应遵循国际惯例；其二，信用卡诈骗罪的客观方面从一开始就包含恶意透支的行为，显然这一规 且取得与上述同样数额的款项，则对行为人只能以信用卡诈骗罪一罪定罪处罚。这种同行为不同罚的做法，显然有悖于刑法的立法精神。另外，上述案例中，如果行为人 ...
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经申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、盗窃、抢劫等行为持有信用卡的人员，均不能成为恶意透支的主体，但是如果其与合法持卡人合谋，互相串通和勾结，为合法 规定由银行进行催收，经过3个月行为人仍不归还的，以恶意透支信用卡诈骗罪处理。在特殊情况下，比如对骗领信用卡的持卡人无法按正常程序进行催告，但是只要银行 ...
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信用卡犯罪的行为，却因为犯罪对象不是严格意义上的信用卡而最终未以信用卡犯罪来追究行为人的刑事责任。下面一则案例就能说明这个问题：2002年1月3日至1月 纵犯罪的负面结果。鉴于此，笔者认为，应在信用卡诈骗罪中增加单位犯本罪当如何处罚的条款。关于恶意透支的时限标准，《刑法》第196条没有作出具体的规定， ...
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