监督管理，促进商业银行理财业务健康发展，中国银监会起草了《商业银行理财产品销售管理办法》（以下简称《办法》），向社会各界公开征求意见。银监会有关部门负责人就相关问题回答记者提问。 1.制定《办法》的背景是什么？ 答：2005年以来，中国银监会颁布实施了《商业银行个人理财业务管理 ...
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合同，尽管在2012年1月1日施行的《商业银行理财产品销售管理办法》要求商业银行在理财产品销售文件中制作专页风险揭示书、专页客户权益须知并 Law，p.1165-1185，2003. [10]孙从海、翟立宏：《2008年中国理财市场年度报告》，中国财政经济出版社2009年版，第22页。 [11]周子 ...
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的手续费以及质押贷款的利息条款，以免遭受不必要的损失。《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称办法)于2012年1月1日正式实施，其中第十八条规定 一般是5万元起步，有些甚至要求100万元。由此许多个人 投资者萌发了凑份子购买此类产品的想法，虽然法律上并没有禁止此类行为，但是由于凑份子的行为是在私下 ...
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客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。银行接受投资人的授权来管理资金,投资收益与风险由银行与投资人按照约定方式享有或承担。近年来,商业银行理财产品的发展速度 、信托业务。《办法》对商业银行受托理财产品的性质也没有明确的规定,也没有明确理财业务适用《信托法》。另外,银监会对商业银行理财业务所发的规章 ...
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会关于理财从业人员的监管规章中却欠缺如香港地区那样类似的具体规定。尽管《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条和第五十六条，以及《商业银行个人 条，以及《中国银监会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》第五条等，均不乏类似规定。 三、国内银行理财产品销售存在问题及改进建议 （一）存在 ...
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理财产品质押概述 （一）商业银行理财产品的概念 商业银行理财产品，是指商业银行针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。银行接受投资人的授权来管理 质登记时设立，可见委托相关的登记机构代为登记也是质权生效的一个办法。如果把商业银行理财产品的质押也委托于证券登记结算机构，存在着不妥之处。商业 ...
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而且时机已经成熟。 一、商业银行理财产品分类 按照中国银监会《商业银行个人理财业务管理办法》表述，银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析 分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划即商业银行理财产品。商业银行理财产品可以分为保证收益类理财产品和非保证收益类理财 ...
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银行参与基金业务的历史演进 投资基金作为一种社会化的理财工具，必然与作为金融市场主要中介的商业银行发生着千丝万缕的联系。从国外投资基金超过百年的发展历程来看 办理。一个本身从事资产管理业务的商业银行，只需增加少量投资，即可经营基金创新产品。除此以外，20世纪90年代后发展起来的基金联合销售平台以较低的 ...
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）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的 银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格 ...
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应当建立完备的防火墙制度，防范利益冲突。本办法所称监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的 银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第二十九条 各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募 ...
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