访、讨薪。二是容易引发非法集资类犯罪。金额巨大的民间借贷特别是高利贷，背后可能隐藏着集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪。2011年下半年 解决中小企业融资难问题，满足企业和个人的正当资金需求。银行要加大对中小企业的支持力度，推进小额信用贷款的发展，扩大有效抵押物的范围，适当提高对小型、微型企业 ...
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黄赌毒、高利放贷等违法犯罪活动，或以违法犯罪手段实现垄断经营，是涉黑犯罪的新特征（具体可参见图一）[13]。主张对发放高利贷行为予以犯罪化处理很大程度 担保，加之办理抵押登记费用较高，加大了筹资成本，即便是农村信用社的品牌业务农户小额信用贷款，贷款灵活方便，但额度过小，根本不能满足需求。资金短缺是制约 ...
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黄赌毒、高利放贷等违法犯罪活动，或以违法犯罪手段实现垄断经营，是涉黑犯罪的新特征（具体可参见图一）[13]。主张对发放高利贷行为予以犯罪化处理很大程度 担保，加之办理抵押登记费用较高，加大了筹资成本，即便是农村信用社的品牌业务农户小额信用贷款，贷款灵活方便，但额度过小，根本不能满足需求。资金短缺是制约 ...
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如此规定，是因为长期以来我国法律（包括刑法）多偏重于保护银行利益，贷款诈骗罪也是如此，只对诈骗银行贷款的行为予以打击。当然，或许由于长期以来我们只从银行贷款的 借贷平台既提供中介服务又充当监督角色，最大的特征是参与对借款人信用等级的评判。如我国2006年成立的宜信网络公司就是这种运营模式，其对整个借贷 ...
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的。特别是，信用卡套现，与信用卡虚假申请、信用卡诈骗是有显著区别的：前者立法并未明文规定为犯罪，是否构成犯罪各界认识并不一致；后两者根据刑法规定分别 不能作为唯一参数。事实上，不管是真实的消费信贷，还是虚拟的消费信贷，抑或小额信用贷款，银行信贷资金的安危均系于持卡人的还款能力和还款意愿，取决于对持卡人 ...
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借款标的拆成短期，大额资金拆成小额，从而造成了期限和金额的错配。拆标现象在中国网贷中随处可见。比如，借款人申请贷款100万元，借款期限12个月，这样 数额在5000元至2万元以上，单位合同诈骗数额在5万至20万元以上的，应予追诉。 这里的诈骗数额是指行为人实际骗取财物的数额，而非合同标的数额。对于多次 ...
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只是为了高息，加入者再发展新加入者，易言之，加害者与受害者往往同一。此时，与刑法理论上的诈骗出现了偏离。 从某种意义上说，集资行为投资受损 2004年版。 [25]例如，2008年7月浙江温州启动小额贷款公司试点工作：2009年，上海也尝试设立小额贷款公司。 [26]例如，必须要到工商部门进行变更登记 ...
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如袁某某非法吸收公众存款案中，袁某某从他人处借得信用卡10余张，信用额度总计85.7万元，其利用非法套现获取资金并还款，同时对信用卡出借人支付 积极经营小额贷款业务。建议成立适合民营企业发展的社区银行，以具体解决中小企业融资难的问题。 2.对上下游违法犯罪行为进行综合治理。司法机关应依法严惩集资诈骗、 ...
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什么时间、在什么地点、在什么事情上，行为人只要采取了虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法，骗取了对方财物，即可构成本罪。 3.犯罪主体不同。一般诈骗罪的 。合同诈骗罪发生在签订、履行合同的过程中；而贷款诈骗罪发生在行为人向银行或其他金融机构贷款的过程中。 3.两者侵害的直接对象有所不同。合同诈骗罪直接侵害的 ...
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何谓诈骗方法？简单地说，就是虚构事实，隐瞒真相。当然，不同类型的诈骗罪，所使用的诈骗方法的具体表现形式并不一致，而是各有其特点。就集资诈骗罪而言，参照 和供给的歧视不无关系。如果国家逐步放开金融市场，发展多层次的信贷市场，支持成立小额贷款公司，小微企业的融资渠道通畅，自然不会求诸地下金融市场。因此，有 ...
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